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汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投        资基金招募诠释书    基金管理东谈主：汇添富基金管理股份有限公司    基金托管东谈主：中信建投证券股份有限公司 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金                                                                                          招募诠释书                                                              目         录 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金                招募诠释书                     垂危指示   汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金（以下简称“本基 金”）经中国证券监督管理委员会 2025 年 8 月 6 日证监许可【2025】1697 号文 注册召募。   基金管理东谈主保证《汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金 招募诠释书》(以下简称“招募诠释书”或“本招募诠释书”)的内容真正、准确、 完竣。本招募诠释书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并 不标明其对本基金的投资价值和市集出路作出本体性判断或保证，也不标明投资 于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资者在 投成本基金前，需充分了解本基金的居品特性，并承担基金投资中出现的各样风 险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性 风险，个别证券私有的非系统性风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程中产生的 基金管理风险。同期由于本基金是交往型绽开式指数证券投资基金，特定风险还 包括：标的指数酬金与股票市集平均酬金偏离的风险、标的指数波动的风险、基 金投资组合酬金与标的指数酬金偏离的风险及追踪流毒未达约定宗旨的风险、标 的指数变更的风险以及指数编制机构住手服务的风险、成份股停牌的风险、基金 份额二级市集交往价钱折溢价的风险、参考 IOPV 决策和 IOPV 算计流毒的风险、 退市风险、投资者申购失败的风险、投资者赎回失败的风险、赎回对价的变现风 险、第三方机构服务的风险、申购赎回清单差错风险等等。   本基金可投资存托凭证，除庸碌股票投资可能濒临的宏不雅经济风险、政策风 险、市集风险、流动性风险外，还将濒临存托凭证持有东谈主与持有基础股票的股东 在法律地位享有权利等方面存在各异可能激勉的风险、刊行东谈主领受条约按捺架构 的风险、增发基础证券可能导致的存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险、交往机制 相干风险、存托凭证退市风险等其他风险。   本基金属于股票型基金，其预期的风险与收益高于搀杂型基金、债券型基金 与货币市集基金。同期本基金为指数基金，主要领受完全复制法追踪标的指数表 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书 现，具有与标的指数相似的风险收益特征。   本基金招募诠释书“基金的投资”章节中辩论“风险收益特征”的表述是基 于投资范围、投资比例、证券市集浩大轨则等作念出的概述性刻画，代表了一般市 场情况下本基金的耐久风险收益特征。销售机构（包括基金管理东谈主直销机构和其 他销售机构）根据相干法律法例对本基金进行“销售适当性风险评价”，不同的 销售机构领受的评价方法也不尽一样，因此销售机构的基金居品“风险等级评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资东谈主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与居品风险之间的匹配磨练。   在现有结算司法下，投资者申购的基金份额当日起可竞价卖出，次一交往日 不错赎回或者巨额卖出；当日竞价买入的基金份额，当日不错赎回。   投资者投资于本基金前请追究阅读证券交往所和登记机构对于 ETF 的相干 业务司法高出常常的更新，确保具备相干专科常识、清晰了解相干司法进程后方 可参与本基金的申购、赎回及交往。投资者一朝认购、申购或赎回本基金，即表 示对基金认购、申购和赎回所波及的基金份额的证券变更登记款式以及申购赎回 所波及组合证券、现款替代、现款差额等相干的交收款式照旧招供。   投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募诠释书》、 《基金合同》、基金居品贵寓摘要等信息泄露文献，并根据自身的投资目的、投 资期限、投资经验、资产现象等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适合， 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金的过往功绩并不预示其异日阐发，基金管理东谈主管理的其他基金的功绩也 不组成对本基金功绩阐发的保证。   基金管理东谈主依照恪尽责守、教化信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者欢畅”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营现象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行背负。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书                  第一部分       引子   本招募诠释书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金 法》”)、     《公开召募证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、 《公开召募证券投资基金信息泄露管理办法》(以下简称“《信息泄露办法》”)、 《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理章程》（以下简称“《流动性风 险管理章程》”）、         《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》 （以下简称“《指数基金指引》”）、其他辩论章程及《汇添富中证金融科技主 题交往型绽开式指数证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。   本基金管理东谈主承诺本招募诠释书不存在职何伪善纪录、误导性述说或首要遗 漏，并对其真正性、准确性、完竣性承担法律职责。   本基金是根据本招募诠释书所载明贵寓苦求召募的。本招募诠释书由本基金 管理东谈主解释。本基金管理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募诠释书中 载明的信息，或对本招募诠释书作出任何解释或者诠释。   本招募诠释书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履自己即 标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同高出他辩论章程 享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应翔实 查阅基金合同。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金                   招募诠释书                   第二部分      释义   在本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金 金基金合同》及对基金合同的任何灵验更动和补充 融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有 效更动和补充 式指数证券投资基金招募诠释书》高出更新 券投资基金基金居品贵寓摘要》高出更新 券投资基金基金份额发售公告》 投资基金基金份额上市交往公告书》 司法解释、行政规章以高出他对基金合同当事东谈主有不勤快的决定、决议、陈说等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议更动，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的更动 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金                招募诠释书 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其常常作念 出的更动 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息泄露管理办法》及颁布机关对其常常作念 出的更动 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的更动 机关对其常常作念出的更动 日实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机 关对其常常作念出的更动 易和申购赎回实施确定》界说的“交往型绽开式指数基金”，简称“ETF” 宗旨类似，领受绽开式运作款式的基金 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经辩论政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其常常更动）及相干法律法例章程使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回等业务 国证监会章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东谈主签订了基金销 售服务条约，办理基金销售业务的机构 基金管理东谈主指定的、在召募期间代理本基金发售业务的机构 由基金管理东谈主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公 司 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结 算、代理披发红利、建立并扶直基金份额持有东谈主名册和办理非交往过户等 股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司托福代为办理登记业务的机 构 管理的基金份额余额高出变动情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得到中国证监会书面阐发的 日历 产算帐罢了，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得越过 3 个月 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金             招募诠释书 绽开日 汇添富基金管理股份有限公司、基金销售机构的相干业务司法和章程 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为基金合同所章程对价的步履 信息的文献 托付的组合证券、现款替代、现款差额高出他对价 和招募诠释书章程应托付给赎回东谈主的组合证券、现款替代、现款差额高出他对价 定，用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款 小申购、赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资者申购或赎回时应支 付或应得到的现款差额根据最小申购、赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的 基金份额数算计 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金          招募诠释书 日现款差额的推断值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结 者申购、赎回的基金份额应为最小申购、赎回单元的整数倍 根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据算计，并通过深圳证券 交往所发布的基金份额参考净值，简称 IOPV 变的前提下，按照一定比例调停基金份额总额及基金份额净值的步履 金份额净值增长率与标的指数同期增长率差额）和/或基金可供分拨利润金额之 日 行进款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 基金应收申购款高出他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期送还 所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 投资基金鸠合基金”以及基金管理东谈主根据基金发展需要召募并管理的以本基金 为宗旨 ETF 的其他鸠合基金 刊及《信息泄露办法》章程的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书 站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购 与银行依期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受 限的新股及非公开辟行股票、资产扶直证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或 交往的债券等，如异日法律法例变动，基金管理东谈主在履行适当程序后，可对上述 流动性受限资产范围进行调停 件 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金               招募诠释书                 第三部分    基金管理东谈主   一、 基金管理东谈主简况   称号：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区外马路 728 号 9 楼   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东谈主：鲁伟铭   成立时刻：2005 年 2 月 3 日   批准确立机关：中国证监会   批准确立文号：证监基金字[2005]5 号   注册成本：东谈主民币 13272.4224 万元   辩论东谈主：李鹏   辩论电话：（021）28932888   股东称号高出出资比例：              股东称号               股权比例 东方证券股份有限公司                      35.412% 上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙）             24.656% 上海上报资产管理有限公司                    19.966% 东航金控有限职责公司                      19.966% 悉数                               100%   二、主要东谈主员情况   鲁伟铭先生，国籍：中国，经济学硕士。现任东方证券股份有限公司副董事 长、扩充董事，汇添富基金管理股份有限公司党委通知、董事长。历任中国国泰 证券有限公司交往部业务员、交往部经营处名堂司理；东方证券股份有限公司交 易总部证券投资部职员、副总司理，证券投资业务总部高档投资司理，固定收益 业务总部总司理助理、副总司理、副总司理（主理服务）、总司理，金融繁衍品 业务总部总司理，总裁助理、副总裁、党委副通知、总裁等职务。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金      招募诠释书   李芸女士，国籍：中国，经济学硕士，高档剪辑。现任上海报业集团党委书 记、社长。历任上海第四师范学校团委通知、教师；共青团卢湾区委学校部副部 长、部长、副通知，卢湾区妇女联合会副主任，卢湾区委办公室副主任，卢湾区 五里桥街谈党工委通知，卢湾区委常委、宣传部部长；闵行区委常委、宣传部部 长；解放日报报业集团党委副通知、纪委通知，解放日报党委通知；上海报业集 团党委副通知，解放日报社党委通知、社长。其他兼任职务包括上海众源成本管 理有限公司董事长，东方证券股份有限公司董事。   毛海东先生，国籍：中国，经济学硕士。现任东航私募基金管理有限公司董 事长、党支部通知、总司理，东航国际控股（香港）有限公司董事，东航国际金 融（香港）有限公司董事。历任东航期货有限职责公司总司理、董事长、党总支 通知，东航金控有限职责公司资产管理中心总司理、总司理助理，汇添富基金管 理股份有限公司监事、监事会主席，曾任职于东航集团财务有限职责公司等。   张晖先生，国籍：中国，经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总 司理，汇添富成本管理有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高档分析师， 富国基金管理有限公司高档分析师、研究主管和基金司理，汇添富基金管理股份 有限公司副总司理、投资总监，曾担任中国证券监督管理委员会第十届和第十一 届刊行审核委员会委员。   魏尚进先生，国籍：好意思国，经济学博士。现任哥伦比亚大学商学院金融学与 经济学系终生讲席栽培、复旦国际金融学院学术走访栽培、好意思国国民经济研究局 国际金融与宏不雅经济名堂研究员及中国经济研究组主任、深圳高等金融研究院国 际参谋人委员会委员、清华大学五谈口金融学院国际参谋人委员会委员、对外经贸大 学全球价值链研究院参谋人、香港金融管理局金融研究院国际参谋人委员会委员。曾 任亚洲开辟银行首位华东谈主首席经济学家、哈佛大学肯尼迪政府学院副栽培、好意思国 布鲁金斯学会高档研究员、国际货币基金组织贸易与投资研究主管、世界银行顾 问等。   连平先生，国籍：中国，金融专科博士，栽培，博士生导师。现任中国首席 经济学家论坛理事长、复旦大学管理学院特聘栽培、上海首席经济学家金融发展 中表情事长、上海市经济学会副会长、上海交通大学上海高档金融学院兼聘栽培、 江苏联合水务科技股份有限公司恬逸董事。曾任交通银行首席经济学家，中国金 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书 融 40 东谈主论坛常务理事和特邀成员、中国银行业协会行业发展研究委员会主任等， 屡次出席党和国度交流东谈主主理的大家会议，屡次担任上海市东谈主民政府决策研究特 聘大家，享受国务院政府特殊津贴。   吕毅先生，国籍：中国，法学硕士，执业讼师。现任北京不雅韬（上海）讼师 事务所权益合伙东谈主，曾任上海市第一（沪一）讼师事务所合伙东谈主，上海市君悦律 师事务所高档合伙东谈主、副主任，中国东谈主民政事协商会议上海市虹口区委员会第十 四届常委。其他兼任职务包括中国东谈主民政事协商会议上海市虹口区委员会第十五 届常委，上海国际经济贸易仲裁委员会仲裁人，上海市经济和信息化委员会兼职 法律参谋人，同济大学料理学院 MPA 研究生客座栽培及华东政法大学硕士生携带教 师。   韩家明先生，国籍：中国，法学硕士，中级经济师。现任上海上报资产管理 有限公司副总司理。曾担任中共上海市委宣传部文化更动发展办公室主任科员、 支部委员，东方明珠新媒体股份有限公司计谋与投资中心运营管理总监。其他兼 任职务包括上海市播送影视制功课行业协会监事长，上海市闵行区文化创意产业 协会副秘书长，上海颐歌资产管理有限公司董事，上海杏花楼（集团）股份有限 公司董事，上海民族乐器一厂有限公司董事。   丁艳女士，国籍：中国，法学硕士，理学硕士。现任东方证券股份有限公司 审计中心总司理、职工监事，上海东方证券成本投资有限公司董事。曾担任中国 东谈主民银行上海分行银行管理处科员，中国东谈主民银行上海分行办公室副主任科员， 中国东谈主民银行上海总部笼统管理部秘书处副主任科员，中国东谈主民银行上海总部金 融服务二部反洗钱处主任科员、科长，东方证券股份有限公司稽核总部拟任总经 理助理、总司理助理、副总司理、副总司理（主理服务）、总司理。   信春霞女士，国籍：中国，经济学博士。现任东航金控有限职责公司董事会 秘书、东航期货有限职责公司董事。曾担任上海市国有资产监督管理委员会预算 财务处主任科员，上海市金融办金融机构服务处副调研员，上海市金融服务办公 室市属金融国资监管服务处副调研员、副处长，上海市国有资产监督管理委员会 金融企业评价处副处长。   王静女士，国籍：中国，工商管理硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金              招募诠释书 私东谈主资产管理中心总监。曾任职于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限 职责公司研究发展部。   陈杰先生，国籍：中国，理学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司笼统 办公室总监。曾任职于罗兰贝格管理研究有限公司，泰科电子（上海）有限公司。   曹翊君女士，国籍：中国，经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司 合规稽核部总监，汇添富成本管理有限公司监事。曾任职于上海证券报社新闻中 心。   张晖先生，2015 年 6 月 25 日起担任总司理。（简历请参见上述董事会成员 先容）   雷继明先生，2012 年 3 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年诞生，工 商管理硕士。2011 年 12 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经 理、市集总监。历任中国民族国际信赖投资公司网上交往部副总司理，中国民族 证券有限职责公司营业部总司理、经纪业务总监、总裁助理。   娄焱女士，2013 年 1 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年诞生，金融 经济学硕士。2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经 理。曾在赛格国际信赖投资股份有限公司、中原证券股份有限公司、嘉实基金管 理有限公司、招商基金管理有限公司、中原基金管理有限公司以及富达基金北京 与上海代表处服务，负责投资银行、证券投资研究，以及基金居品筹备、机构理 财等管理服务。   袁建军先生，2015 年 8 月 5 日起担任副总司理。中国籍，1972 年诞生，金 融学硕士。2005 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总司理、 投资决策委员会主席。历任中原证券股份有限公司研究所行业二部副司理，汇添 富基金管理股份有限公司基金司理、专户投资总监、总司理助理，并于 2014 年 至 2015 年期间担任中国证券监督管理委员会第十六届主板刊行审核委员会专职 委员。   李骁先生，2017 年 3 月 3 日起担任副总司理。中国籍，1969 年诞生，武汉 大学金融学硕士。2016 年 9 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副 总司理、首席信息官。历任厦门建行算计机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金                   招募诠释书 处长，厦门建行信息本事部处长，建总行北京开辟中心负责东谈主，建总行信息本事 管理部副总司理，建总行信息本事管理部副总司理兼北京研发中心主任，建总行 信息本事管理部资深专员（副总司理级）。   李鹏先生，2015 年 6 月 25 日起担任看管长。中国籍，1978 年诞生，上海财 经大学经济学博士。2015 年 3 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司 看管长。历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同行金融部副总司理， 汇添富基金管理股份有限公司稽核监察部总监。   何丽竹，国籍：中国。学历：复旦大学金融学硕士。从业阅历：证券投资基 金从业阅历。从业经历：2021 年 7 月起加入汇添富基金管理股份有限公司。2025 年 3 月 18 日于今任汇添富中证芯片产业交往型绽开式指数证券投资基金发起式 鸠合基金的基金司理。2025 年 3 月 18 日于今任汇添富深证 300 交往型绽开式指 数证券投资基金鸠合基金的基金司理。2025 年 3 月 21 日于今任汇添富中证智能 汽车主题交往型绽开式指数证券投资基金的基金司理。2025 年 4 月 21 日于今任 汇添富中证机器东谈主交往型绽开式指数证券投资基金的基金司理。2025 年 4 月 30 日于今任汇添富中证 800 解放现款流交往型绽开式指数证券投资基金的基金经 理。2025 年 5 月 13 日至 2025 年 7 月 28 日任汇添富国证解放现款流指数型证券 投资基金的基金司理。2025 年 5 月 16 日于今任深证 300 交往型绽开式指数证券 投资基金的基金司理。2025 年 5 月 16 日于今任汇添富中证芯片产业交往型绽开 式指数证券投资基金的基金司理。2025 年 7 月 15 日于今任汇添富中证机器东谈主交 易型绽开式指数证券投资基金发起式鸠合基金的基金司理。2025 年 7 月 17 日至 今任汇添富国证解放现款流交往型绽开式指数证券投资基金的基金司理。2025 年 7 月 28 日于今任汇添富中证沪港深云算计产业交往型绽开式指数证券投资基 金的基金司理。2025 年 7 月 29 日于今任汇添富国证解放现款流交往型绽开式指 数证券投资基金鸠合基金的基金司理。2025 年 8 月 5 日于今任汇添富中证 800 解放现款流交往型绽开式指数证券投资基金鸠合基金的基金司理。   主席：袁建军（副总司理）   成员：邵佳民（首席固收投资官）、王栩（总司理助理，权益投资总监）、 刘伟林（研究总监，基金司理）、韩贤旺（总司理助理，兼任首席经济学家、国 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书 际业务部总监、新加坡子公司总司理）、宋鹏（待业金投资部总监）   三、基金管理东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》高出他法律、法例的章程，基金管理东谈主应履 行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 东谈主分拨收益； 赎回清单； 他法律步履；   四、基金管理东谈主和基金司理的承诺 金合同和中国证监会的辩论章程，建立健全里面按捺轨制，采选灵验措施，防备 违犯现行灵验的辩论法律、行政法例、规章、基金合同和中国证监会辩论章程的 步履发生。 辩论法律法例，建立健全的里面按捺轨制，采选灵验措施，防备下列步履发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资； 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书   （2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事相干的交往行径；   （7）粗鲁职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会章程拦阻的其他步履。 国度辩论法律、法例及行业表率，教化信用、勤勉尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违法经营；   （2）违犯基金合同或托管条约；   （3）有益挫伤基金份额持有东谈主或其他基金相干机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）拒却、插手、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗鲁职守、花消权柄，不按照章程履行职责；   （7）违犯现行灵验的辩论法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关章程，泄露在职职期间细察的辩论证券、基金的交易好意思妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事 相干的交往行径；   （8）违犯证券交往时势业务司法，利用对敲、倒仓等技能摆布市集价钱， 侵略市集程序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不高洁技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息泄露和告白中有益含有伪善、误导、诓骗因素；   （13）法律、行政法例以及中国证监会章程拦阻的步履。   （1）依照辩论法律、行政法例和基金合同的章程，本着严慎勤勉的原则为 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书 基金份额持有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方高出代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违犯现行灵验的辩论法律法例、基金合同和中国证监会的辩论章程， 泄露在职职期间细察的辩论证券、基金的交易好意思妙、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相干的交 易行径；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交往高出他行径。   五、基金管理东谈主的风险管理体系   本基金管理东谈主将经营管理中的主要风险远隔为投资风险、合规风险、营运风 险媾和德风险四大类，其中，投资风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述各样风险，基金管理东谈主建立了一套完竣的风险管理体系。   基金管理东谈主风险管理体系的构建遵守以下六项基本原则：   （1）营造邃密的风险管理文化和里面按捺环境，使风险毅力链接到每位员 工、各个岗亭和经营管理的各个门径。   （2）建立完善的风险管理组织体系，切实保证风险管理部门的恬逸性和权 威性，使其灵验地阐发职能作用。   （3）确保风险管理轨制的严肃性，保证风险管理轨制在投资管理和经营活 动过程中得到切实灵验的扩充。   （4）运用合理灵验的风险方针和模子，竣事风险事前配置和预警、事中实 时监控、过后评估和反馈的全程镶嵌式投资风险管理模式。   （5）建立和鼓动职工职业守则栽培和专科培训体系，确保员器用备邃密的 职业操守和充分的职责胜任能力。   （6）建立风险事件学习机制，追究解析各样风险事件，吸收经验和警告， 持续完善风险管理体系。   本基金管理东谈主建立了董事会、经营管理层、风险管理部门、各职能部门四级 风险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。                 汇添富风险管理组织结构图 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金      招募诠释书   （1）董事会对公司风险管理负有最终职责，董事会下设审计与风险管理委 员会与看管长。审计与风险管理委员会主要负责审核和携带公司的风险管理政策， 对公司的举座风险水平、风险按捺措施的实施情况进行评价。看管长负责组织指 导公司合规稽核和风险管理服务，监督检验受托资产和公司运作的正当合规情况 及公司里面风险按捺情况。   （2）经营管理层负责风险管理政策、风险按捺措施的制定和落实，经营管 理层下设风险按捺委员会。风险按捺委员会主要负责审议风险管理轨制和进程， 处置首要风险事件，促进风险管理文化的形成。   （3）合规稽核部和风险管理部是合规管理和风险管理的职能部门，负责合 规风险、投资组合市集风险、信用风险、流动性风险、营运风险、谈德风险等的 管理。   （4）各职能部门负责从经营管理的各业务门径上贯彻落实风险管理措施， 扩充风险识别、风险测量、风险按捺、风险评价和风险论说等风险管理程序，并 持续完善相应的里面按捺轨制和进程。   本基金管理东谈主的风险管理包括风险识别、风险测量、风险按捺、风险评价、 风险论说等内容。   （1）风险识别是指对现实以及潜在的各样风险加以判断、归类和顽强风险 性质的过程。   （2）风险测量是指推断和预计风险发生的概率和可能变成的损失，并根据 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书 这两个因素的联结来揣测风险大小的进度。   （3）风险按捺是指采选相应的措施，监控和防备各样风险的发生，竣事以 合理的成本在最大限定内驻扎风险和减弱损失。   （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险按捺的扩充情况和运行 效率的过程。   （5）风险论说是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定程序进行论说 的过程。   六、基金管理东谈主的里面按捺轨制   里面按捺是指基金管理东谈主为驻扎和化解风险，保证经营运作相宜基金管理东谈主 发展接洽，在充分研究表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、 实施按捺程序与按捺措施而形成的系统。   基金管理东谈主联结自身具体情况，建立了科学合理、按捺严实、运行高效的内 部按捺体系，并制定了科学完善的里面按捺轨制。   （1）保证基金管理东谈主经营运作遵从国度法律法例和行业监管司法，自发形 成遵法经营、表率运作的经营念念想和经营理念。   （2）驻扎和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完竣，竣事持续、厚实、健康发展。   （3）确保基金管理东谈主和基金财务高出他信息的真正、准确、实时、完竣。   （1）健全性原则。里面按捺机制消灭基金管理东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并渗入到决策、扩充、监督、反馈等各个门径。   （2）灵验性原则。通过科学的里面按捺技能和方法，建立合理的里面按捺 程序，珍摄里面按捺的灵验扩充。   （3）恬逸性原则。基金管理东谈主各机构、部门和岗亭职责保持相对恬逸，基 金资产、固有财产、其他资产的运作彼此分离。   （4）彼此制约原则。基金管理东谈主里面部门和岗亭的设立权责分明、彼此制 衡。   （5）成本效益原则。基金管理东谈主运用科学化的经营管理方法裁减运作成本， 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金      招募诠释书 提高经济效益，以合理的按捺成本达到最好的里面按捺效率。   基金管理东谈主的里面按捺要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗亭责 任制、表率的岗亭管理措施、完竣的信息贵寓保全系统、严格的授权按捺、灵验 的风险驻扎系统和快速反应机制等。   基金管理东谈主遵从国度辩论法律法例，遵守正当合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和当令性原则，制订了系统完善的里面按捺轨制。里面按捺的内容包括 投资管理业务按捺、信息泄露按捺、信息本事系统按捺、司帐系统按捺以及里面 稽核按捺等。   （1）投资管理业务按捺   基金管理东谈主通过表率投资业务进程，分档次强化投资风险按捺。公司根据投 资管理业务不同阶段的性质和特色，制定了完善的管理规章、操作进程和岗亭手 册，明确揭示不同行务可能存在的风险，分别采选不同措施进行按捺。   针对投资研究业务，基金管理东谈主制定了《汇添富基金管理股份有限公司投资 研究部轨制》，对研究服务的业务进程、研究论说质料评价，研究与投资的交流 渠谈等都作念了明确的章程；对于投资决策业务，基金管理东谈主制定了《汇添富基金 管理股份有限公司投资管理轨制》，保证投资决策严格遵从法律法例的辩论章程， 相宜基金合同所章程的要求，同期确立了汇添富投资风险评估与管理轨制以及投 资管理功绩评价体系；对于基金交往业务，基金管理东谈主将实行汇聚交往与防火墙 轨制，建立交往监测系统、预警系统和交往反馈系统，完善相干的安全设施，交 易进程将严格按照“审核—扩充—反馈—复核—归档”的程序进行，防备不高洁 关联交往挫伤基金份额持有东谈主利益。   （2）信息泄露按捺   基金管理东谈主通过完善信息泄露轨制，确保基金份额持有东谈主实时完竣地了解基 金信息。基金管理东谈主按照法律、法例和中国证监会辩论章程，建立了《汇添富基 金管理股份有限公司公开召募证券投资基金信息泄露管理轨制》，指定了信息披 露职责东谈主负责信息泄露服务，进行信息的组织、审核和发布，并将依期对信息披 露进行检验和评价，保证公开泄露的信息真正、准确、完竣。   （3）信息本事系统按捺 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书   基金管理东谈主建立了先进的信息本事系统和完善的信息本事管理轨制。基金管 理东谈主的信息本事系统由先进的算计机系统组成，通过了国度、金融行业软件工程 标准的认证，并有完竣的本事贵寓。基金管理东谈主制定了严格的信息本事岗亭职责 轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等管理措施，对电子信息数据进行即时保存和 备份，垂危数据实行他乡备份而且耐久保存，确保了系统可靠、厚实、安全地运 行。在东谈主员按捺方面，对信息本事东谈主员进行辩论信息系统安全的统一培训和窥探； 信息本事东谈主员之间依期交替岗亭。   （4）司帐系统按捺   基金管理东谈主通过建立严格的司帐系统按捺措施，确保司帐核算简单运转。基 金管理东谈主根据《中华东谈主民共和国司帐法》、                   《证券投资基金司帐核算业务指引》、 《企业财务通则》等国度辩论法律、法例制订了基金司帐轨制、公司财务轨制、 司帐服务操作进程和司帐岗亭服务手册。通过事前驻扎、事中检验、过后监督的 款式发现、割断、阻绝基金司帐核算中存在的各样风险。具体措施包括：领受了 现在开端进的基金核算软件；基金司帐严格扩充复核轨制；基金司帐核算领受基 金管理东谈主与基金托管东谈主双东谈主同步恬逸核算、彼此查对的款式；逐日制作基金司帐 核算估值系统电子数据的备份，同期打印保存书面的记账凭证、各样司帐报表、 统计报表，并由专东谈主保存原始记账凭证等。   （5）里面稽核按捺   基金管理东谈主通过制定稽核监察轨制，开展恬逸监督，确保里面按捺的灵验性。 基金管理东谈主确立看管长，看管长不错列席基金管理东谈主召开的任何会议，调阅相干 档案，就里面按捺轨制的扩充情况独随即履行检验、评价、论说、建议职能。督 察长依期和不依期向董事会论说公司里面按捺扩充情况。公司为合规稽核部配备 充足及格的稽核监察东谈主员，监督各业务部门和东谈主员遵从法律、法例和规章的辩论 情况；检验各业务部门和东谈主员扩充里面按捺轨制、各项管理轨制和业务规章的情 况。   （1）基金管理东谈主承诺以上对于里面按捺轨制的泄露真正、准确；   （2）基金管理东谈主承诺根据市集变化和基金管理东谈主业务发展持续完善里面风 险按捺轨制。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金            招募诠释书               第四部分     基金托管东谈主   一、基金托管情面况   称号：中信建投证券股份有限公司   住所： 北京市向阳区安立路66号4号楼   法定代表东谈主：刘成   成立时刻：2005年11月02日   批准确立机关和批准确立文号：中国证监会证监机构字[2005]112号   组织情势：股份有限公司   注册成本：东谈主民币77.57亿元   存续期间：持续经营   基金托管阅历批文及文号： 中国证监会证监许可【2015】219号   中信建投证券成立于2005年11月2日，是经中国证监会批准确立的宇宙性大 型笼统证券公司。公司注册于北京，注册成本77.57亿元，并设有中信建投期货 有限公司、中信建投成本管理有限公司、中信建投（国际）金融控股有限公司、 中信建投基金管理有限公司、中信建投投资有限公司等5家子公司。自成立以来， 中信建投证券各项业务快速发展，在企业融资、收购兼并、证券经纪、证券金融、 固定收益、资产管理、股票及繁衍品交往等鸿沟形成了自身特色和中枢业务上风， 并搭建了研究研究、信息本事、运营管理、风险管理、合规管理等专科高效的业 务扶直体系。凭借高度的敬业精神与隆起的专科能力，中信建投证券主要业务指 标及盈利能力现在均位居行业前线。   二、基金托管部门及主要东谈主员情况   中信建投证券托管部管理团队和业务主干具有丰富的证券投资基金托管业 务运作经验，业务东谈主员专科配景消灭了金融、司帐、经济、算计机等各鸿沟，可 为托管客户提供个性化居品处理能力。   三、证券投资基金托管情况   中信建投证券于2015年2月取得中国证监会核准证券投资基金托管阅历，中 信建投证券耐久遵守“诚信、专注、成长、共赢”的经营理念，持续加强风险管 理和里面按捺，严格履行托管东谈主的各项职责，切实珍摄基金份额持有东谈主的正当权 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金      招募诠释书 益，为基金份额持有东谈主提供高质料的托管服务。   四、基金托管东谈主的里面按捺轨制   严格遵从国度辩论法律、法例、监管司法和公司里面规章轨制，驻扎和化解 基金托管业务经营风险，确保托管资产的完竣和安全，切实保护基金份额持有东谈主 权益，确保托管资产的运作及相干信息泄露相宜国度法律、法例、监管司法及相 关合同、条约的章程，查错防弊、堵塞马虎、摒除隐患，保证托管业务安全、有 效、稳健运行。   中信建投证券设有风险管理委员会，负责全公司风险管理与里面按捺服务， 对托管业务风险按捺服务进行检验携带。托管部里面设立专门负责稽核监察服务 的内控稽核岗，配备专职监察稽核东谈主员，在托管部行政负责东谈主的径直交流下，依 照辩论法律规章，对业务的运行恬逸诈骗监督稽核权柄。   中信建投证券托管部制定了各项管理轨制和操作规程，建立了科学合理、控 制严实、运行高效的里面按捺体系，保障托管业务健全、灵验扩充；安全扶直基 金财产，保持基金财产的恬逸性；实行经营时势阻塞式管理，并配备灌音和摄像 监控系统；有恬逸的笼统托管服务系统；业务管理实行复核和检验机制，建立了 严格灵验的操作制约体系；托管部缔造内控优先和风险管理的理念，培养部门全 体职工的风险驻扎和守密毅力。   五、托管东谈主对管理东谈主运作基金进行监督的方法和程序   基金托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》等法律法例的章程和基金合同、 托管条约的约定，对基金合同收效之后所托管基金的投资范围、投资比例、投资 限制等进行监督，并实时指示基金管理东谈主违法风险。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主投资指示或实验投资运作违犯法律法例、《基金 合同》和托管条约的章程，应实时以电话提醒或书面指示等款式陈说基金管理东谈主 限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金      招募诠释书 收到书面陈说后应在限期内实时查对并以书面情势给基金托管东谈主发出回函，就基 金托管东谈主的疑义进行解释或举证，诠释违法原因及纠正期限，并保证在规依期限 内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对陈说县项进行复查，督 促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主陈说的违法事项未能在限期内纠正 的，基金托管东谈主应论说中国证监会。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金            招募诠释书                  第五部分 相干服务机构   一、基金份额销售机构   （一）网下现款发售直销机构和网下股票发售直销机构   （1）汇添富基金管理股份有限公司直销中心   住所：上海市黄浦区外马路 728 号 9 楼   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼   法定代表东谈主：鲁伟铭   电话：（021）28932893   传真：（021）50199035 或（021）50199036   辩论东谈主：陈卓膺   客户服务电话：400-888-9918（免远程话费）   邮箱：guitai@htffund.com   网址：www.99fund.com   （二）网上现款发售代理机构、网下现款发售代理机构和网下股票发售代理 机构   详见基金份额发售公告或基金管理东谈主网站届时公示的基金发售代理机构名 录。   （三）基金管理东谈主可依据实验情况增减、变更发售代理机构，并在基金管理 东谈主网站公示。   二、登记机构   称号：中国证券登记结算有限职责公司   住所：北京市西城区太平桥大街 17 号   办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东谈主：于文强   辩论电话：010-50938782   传真：010-50938991   辩论东谈主：赵亦清 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金            招募诠释书   三、出具法律看法书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：陈颖华、吴曹圆   辩论东谈主：陈颖华   四、审计基金财产的司帐师事务所   称号：安永华明司帐师事务所（特殊庸碌合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   扩充事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   业务辩论东谈主：陈露   承办司帐师：陈露、戴唯 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金              招募诠释书                第六部分    基金的召募   基金管理东谈主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同高出 他辩论章程召募本基金，并于 2025 年 8 月 6 日经中国证监会证监许可【2025】   一、基金类型、运作款式和存续期限   二、召募期限   自基金份额发售之日起最长不得越过 3 个月，具体发售时刻见基金份额发售 公告。   三、召募款式和召募时势   投资东谈主可采纳网上现款认购、网下现款认购和网下股票认购三种款式认购本 基金。   网上现款认购是指投资东谈主通过基金管理东谈主指定的发售代理机构用深圳证券 交往所网上系统以现款进行的认购。   网下现款认购是指投资东谈主通过基金管理东谈主高出指定的发售代理机构以现款 进行的认购。   网下股票认购是指投资东谈主通过基金管理东谈主和/或其指定的发售代理机构以股 票进行的认购。   基金管理东谈主不错根据具体情况调停本基金的发售款式，并在基金份额发售公 告或相干公告中列明。   投资东谈主应当在基金管理东谈主和/或其指定发售代理机构办理基金发售业务的营 业时势，或者按基金管理东谈主或发售代理机构提供的款式办理基金份额的认购。销 售机构的具体名单详见基金管理东谈主网站届时公示的基金销售机构名录。   基金管理东谈主可依据实验情况增减、变更销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。   销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定得胜，而仅代表销售机构确 实摄取到认购苦求。认购的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于认购苦求及认 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金            招募诠释书 购份额的阐发情况，投资者应实时查询并妥善诈骗正当权利，不然，由此产生的 任何损失由投资者自行承担。   四、召募对象   相宜法律法例章程的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者和合 格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   五、基金份额发售面值、认购价钱   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元，认购价钱为东谈主民币 1.00 元。   六、认购开户   投资东谈主认购本基金时需具有深圳证券交往所 A 股账户（以下简称“深圳 A 股账户”）或深圳证券交往所证券投资基金账户（以下简称“深圳证券账户”）。   已有深圳 A 股账户或深圳证券账户的投资者不必再办理开户手续。   尚无深圳 A 股账户或深圳证券账户的投资者，需在认购前持本东谈主身份证到中 国证券登记结算有限职责公司深圳分公司的开户代理机构办理深圳 A 股账户或 深圳证券账户的开户手续。辩论开设深圳 A 股账户或深圳证券账户的具体程序和 办法，请到各开户网点翔实研究辩论章程。   （1）如投资东谈主需新开立深圳证券账户，则应闪耀：   深圳证券账户只可进行基金份额的现款认购和二级市集交往，如投资东谈主需要 使用本基金标的指数成份股中的深圳证券交往所上市股票参与网下股票认购或 基金的申购、赎回，则应开立深圳 A 股账户；如投资东谈主需要使用本基金标的指数 成份股中的上海证券交往所上市股票参与网下股票认购，则还应开立上海证券交 易所 A 股账户，且该两个账户的证件号码及称号属于合并投资者扫数，且投资者 认购基金份额的托管证券公司和上海证券交往所 A 股账户指定交往证券公司应 为合并发售代理机构。   （2）账户使用闪耀事项：   已购买过由汇添富基金管理股份有限公司担任登记机构的基金的投资者，其 领有的汇添富基金管理股份有限公司绽开式基金账户弗成用于认购本基金。   七、认购用度   本基金的认购领受份额认购的原则。认购用度由投资东谈主承担，认购用度不列 入基金财产，主要用于基金的市集扩充、销售、登记等发售期间发生的各项用度。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金                 招募诠释书 认购费率如下表所示：           认购份额（S）              认购费率            S          S≥100 万份            每笔 1000 元   基金管理东谈主办理网下现款认购时按照上表所示费率收取认购用度。   基金管理东谈主办理网下股票认购、发售代理机构办理网上现款认购、网下现款 认购、网下股票认购时可参照上述费率结构，按照不高于 0.80%的标准收取一定 的用度。投资者苦求类似认购的，须按每笔认购苦求所对应的费率档次分别计费。   八、网上现款认购   通过发售代理机构进行网上现款认购的投资东谈主，认购以基金份额苦求，认购 佣金和认购金额的算计公式为：   认购佣金＝认购价钱×认购份额×佣金比率   （或若适用固定用度的，认购佣金＝固定用度）   认购金额＝认购价钱×认购份额×(1＋佣金比率)   （或若适用固定用度的，认购金额＝认购价钱×认购份额+固定用度）   认购总份额=认购份额+灵验认购资金产生的利息/基金份额发售面值   认购佣金由发售代理机构向投资东谈主收取，投资东谈主需以现款款式缴纳认购佣金。   网上现款认购的灵验认购款项在召募期产生的利息将折算为基金份额归基 金份额持有东谈主扫数，利息和具体的转份额以登记机构的记录为准。利息折算份额 的算计领受截尾法保留至整数位，不及 1 份的部分归入基金资产。 相干法律法例、业务司法以及本基金发售范畴按捺决策的章程。 购资金，办理认购手续。网上现款认购苦求提交后如需震惊以销售机构的章程为 准。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书 款项的算帐交收。 询认购阐发情况。   九、网下现款认购   通过基金管理东谈主进行网下现款认购的投资东谈主，认购以基金份额苦求，认购费 用和认购金额的算计公式为：   （1）认购用度适用比例费率时：   认购用度＝认购价钱×认购份额×认购费率   认购金额＝认购价钱×认购份额×（1＋认购费率）   认购总份额=认购份额+灵验认购资金产生的利息/基金份额发售面值   （2）认购用度适用固定金额时：   认购用度=固定金额   认购金额=认购价钱×认购份额+认购用度   认购总份额=认购份额+灵验认购资金产生的利息/基金份额发售面值   认购用度由基金管理东谈主向投资东谈主收取，投资东谈主需以现款款式缴纳认购用度。   通过发售代理机构进行网下现款认购的认购金额的算计同通过发售代理机 构进行网上现款认购的认购金额的算计。 理网下现款认购的，每笔认购份额须为 1000 份或其整数倍；投资东谈主通过基金管 理东谈主办理网下现款认购的，每笔认购份额须在 5 万份以上（含 5 万份），投资东谈主 可屡次认购，累计认购份额不设上限，但需相宜相干法律法例、业务司法以及本 基金发售范畴按捺决策的章程。 办理相干认购手续，并备足认购资金。网下现款认购苦求提交后如需震惊以销售 机构的章程为准。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金              招募诠释书 行灵验认购款项的算帐交收。通过发售代理机构提交的网下现款认购苦求，由登 记机构进行灵验认购款项的算帐交收。 询认购阐发情况。   十、网下股票认购 标的指数的成份股和照旧公告的备选成份股（具体名单以基金份额发售公告为 准）。单只股票最低认购申报股数为 1,000 股，越过 1,000 股的部分须为 100 股的整数倍。投资东谈主可屡次提交认购苦求，累计申报数不设上限，但需相宜相干 法律法例、业务司法以及本基金发售范畴按捺决策的章程。 办理认购手续，并备足认购股票。网下股票认购苦求提交后如需震惊以销售机构 的章程为准。 并实时履行因股票认购导致的股份减持所波及的信息泄露等义务。   特殊情形包括但不限于以下几种情况：   ①照旧公告的行将被调出标的指数的成份股不得用于认购本基金。   ②限制个股认购范畴：基金管理东谈主可根据网下股票认购日前 3 个月的个股的 交往量、价钱波动高出他非常情况，决定是否对个股认购范畴进行限制，并在网 下股票认购日前至少 3 个服务日公告限制认购范畴的个股名单。   ③临时拒却个股认购：对于在网下股票认购期间价钱波动非常，或者认购申 报数目非常的个股，基金管理东谈主可不经公告，一皆或部分拒却该股票的认购申报。   ④募皆集束前，如标的指数成份股出现调停，则调入名单中的股票也将纳入 认购清单。   ⑤根据法律法例本基金不得持有的标的指数成份股，将弗成用于认购本基金。   T 日日终（T 日为网下股票认购期终末一日），发售代理机构将股票认购数 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金            招募诠释书 据按投资者证券账户汇总发送给基金管理东谈主。T 日日终，基金管理东谈主初步阐发各 成份股的灵验认购数目。T+1 日起，登记机构根据基金管理东谈主提供的阐发数据， 冻结上海市集网下认购股票，将投资者苦求网下股票认购的深圳市集股票过户至 本基金组合证券认购专户。基金管理东谈主为投资东谈主算计认购份额，并根据发售代理 机构提供的数据算计投资东谈主应以基金份额款式支付的佣金（如适用以基金份额方 式支付佣金的），从投资东谈主的认购份额中扣除，为发售代理机构增多相应的基金 份额。登记机构根据基金管理东谈主提供的灵验认购苦求股票数据，将上海和深圳的 股票过户至本基金在上海、深圳证券交往所开立的证券账户。基金合同收效后， 登记机构根据基金管理东谈主提供的投资东谈主净认购份额明细数据进行投资东谈主认购份 额的启动登记。     认购份额＝   （第 i 只股票在网下股票认购期终末一日的均价×灵验认购数 量）／基金份额发售面值     其中：     （1）i 代表投资东谈主提交认购苦求的第 i 只股票，如投资东谈主仅提交了 1 只股 票的苦求，则 i＝1。     （2）“第 i 只股票在网下股票认购期终末一日的均价”由本基金管理东谈主根 据证券交往所确当日行情数据，以该股票的总成交金额除以总成交股数算计，以 四舍五入的方法保留少许点后两位。若该股票在当日停牌或无成交，则以同样方 法算计最近一个交往日的均价当作算计价钱。     若某只股票在网下股票认购期终末一日至登记机构进行股票过户日的冻结 期间发生了除息、送股（转增）、配股等权益变动，由于投资东谈主得到了相应的权 益，基金管理东谈主将按如下款式对该股票在网下股票认购期终末一日的均价进行调 整： 息 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书 例）／（1＋每股配股比例） 配股比例）／（1＋每股送股比例＋每股配股比例） 股价×配股比例－每股现款股利或股息）／（1＋每股送股比例＋每股配股比例）   （3）“灵验认购数目”是指由基金管理东谈主阐发的并由登记机构完成算帐交 收的股票股数。其中：   ①对于经公告限制认购范畴的个股，基金管理东谈主可阐发的认购数目上限的计 算款式详见届时相干公告。若是投资东谈主申报的个股认购数目总额大于基金管理东谈主 可阐发的认购数目上限，则按照各投资东谈主的认购申报数目同比例阐发。   ②若某一股票在股票认购日至登记机构进行股票过户日的冻结期间发生司 法扩充，则基金管理东谈主将根据登记机构阐发的实验过户数据对投资者的灵验认购 数目进行相应调停。 询认购阐发情况。   十一、销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定得胜，而仅代表销售 机构确乎摄取到认购苦求。认购的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于认购申 请及认购份额的阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈骗正当权利，不然，由此 产生的任何损失由投资者自行承担。   十二、召募期资金和股票的处理款式   基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履收尾前，任何东谈主不 得动用。投资东谈主以股票认购的，基金召募期的股票应给以冻结。   十三、召募资金利息与召募股票权益的处理款式   网下现款认购及网上现款认购的灵验认购资金在召募期间产生的利息将折 算为基金份额归基金份额持有东谈主扫数，利息折算的基金份额保留至整数位，少许 部分舍去，舍去部分计入基金财产，利息和具体的转份额以登记机构或基金管理 东谈主的记录为准。   网下股票认购所召募的股票在网下股票认购日至登记机构进行股票过户日 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书 的冻结期间所产生的权益归投资者扫数。   十四、刊行鸠合基金或增设新的基金份额类别   在不违犯法律法例及对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响的前提下，基 金管理东谈主可根据基金发展需要，与基金托管东谈主协商一致后，召募并管理以本基金 为宗旨 ETF 的一只或多只鸠合基金，或为本基金增设新的基金份额类别，而无需 召开基金份额持有东谈主大会审议，但需在调停实施之日前依照《信息泄露办法》的 辩论章程在章程媒介上公告。   十五、基金管理东谈主不错对召募期间的本基金召募范畴设立上限。召募期内超 过召募范畴上限时，基金管理东谈主不错领受比例阐发或其他款式进行阐发，具体办 法参见基金份额发售公告或相干公告。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金          招募诠释书                第七部分        基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额（含网下股票认购所召募的股票按基金合同约定的估值方法算计的 价值）不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金召募期 届满或基金管理东谈主依据法律法例及招募诠释书不错决定住手基金发售，并在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资论说之日起 10 日内，向中国证监会办 理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主办理罢了基金备案手续并取得 中国证监会书面阐发之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金管理东谈主在收到中国证监会阐发文献的次日对《基金合同》收效事宜给以公告。 基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履收尾前， 任何东谈主不得动用。网下股票认购所召募的股票应给以冻结。   二、基金合同弗成收效时召募资金及股票的处理款式   若是召募期限届满，未得志基金备案条件，基金管理东谈主应当承担下列职责： 期活期进款利息；   对于基金召募期间网下股票认购所召募的股票，登记机构应给以解冻，基金 管理东谈主不承担相干股票冻结期间交往价钱波动的职责。登记机构及发售代理机构 将协助基金管理东谈主完成相干资金和证券的退还服务； 基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》收效后，一语气 20 个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在依期论说中给以 泄露；一语气 60 个服务日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在 10 个服务日内向中 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书 国证监会论说并提倡惩办决策，如持续运作、转换运作款式、与其他基金合并或 者阻隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书           第八部分    基金份额折算与变更登记   基金合同收效后，为了更好的追踪标的指数和提高交往便利，本基金不错进 行份额折算。   一、基金份额折算的时刻   基金管理东谈主应事前确定基金份额折算日，并依照《信息泄露办法》的辩论规 定提前公告。   二、基金份额折算的原则   基金份额折算由基金管理东谈主向登记机构苦求办理，并由登记机构进行基金份 额的变更登记。   基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有东谈主理有的基金份额 数额将发生调停，但调停后的基金份额持有东谈主理有的基金份额所代表的基金资产 占基金总资产的比例不发生变化。除因余数处理而产生的损益外，基金份额折算 对基金份额持有东谈主的权益无本体性影响，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。基 金份额折算后，基金份额持有东谈主将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。   若是基金份额折算过程中发生不可抗力，基金管理东谈主可延伸办理基金份额折 算。   三、基金份额折算的方法   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。   四、如异日本基金增多基金份额的类别，基金管理东谈主在实施份额折算时，可 对一皆份额类别进行折算，也可根据需要只对其中部分类别的份额进行折算。如 本基金对部分份额类别进行折算，对于波及投票权、提议召集权、召集权、算计 到会或出具表决看法的持有东谈主所代表的基金份额数目、表决权、基金财产算帐等 需要统计基金份额持有东谈主所持份额高出占总份额比例时，每一份未折算的基金份 额与固定比例的已折算基金份额代表同等权利，其中固定比例指折算比例。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书            第九部分    基金份额的上市交往   一、基金份额上市   基金合同收效后，具备下列条件的，基金管理东谈主可依据《深圳证券交往所证 券投资基金上市司法》，向深圳证券交往所苦求基金份额上市：   基金获准在深圳证券交往所上市的，基金管理东谈主应按影相干章程发布基金上 市交往公告书。   二、基金份额的上市交往   基金份额在深圳证券交往所的上市交往需除名《深圳证券交往所交往司法》、 《深圳证券交往所证券投资基金上市司法》、《深圳证券交往所证券投资基金交 易和申购赎回实施确定》等辩论章程。   三、上市交往的停复牌、暂停上市、还原上市和阻隔上市   上市基金份额的停复牌、暂停上市、还原上市和阻隔上市按照《深圳证券交 易所证券投资基金上市司法》的相干章程扩充。   当本基金发生深圳证券交往所相干章程所章程的因不再具备上市条件而应 当阻隔上市的情形时，本基金可由交往型绽开式指数证券投资基金变更为追踪标 的指数的非上市的绽开式指数基金，而无需召开基金份额持有东谈主大会审议。届时， 基金管理东谈主需制定基金阻隔上市后场内份额的处理司法、按照非上市的绽开式指 数基金调停相应的业务司法，并提前公告。   若届时本基金管理东谈主已有以该指数当作标的指数的指数基金，则基金管理东谈主 将本着珍摄基金份额持有东谈主正当权益的原则，履行适当的程序后与该指数基金合 并或者登第其他合适的指数当作标的指数。   四、基金份额参考净值（IOPV）的算计与公告   基金管理东谈主在每一交往日开市前向基金管理东谈主托福的机构提供当日的申购 赎回清单，基金管理东谈主或基金管理东谈主托福的机构在开市后根据申购赎回清单和组 合证券内各只证券的实时成交数据算计，并通过深圳证券交往所发布基金份额参 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书 考净值（IOPV），供投资者交往、申购、赎回基金份额时参考。   基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须现款替代的固定替代金额＋申购 赎回清单中不错现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购赎回清 单中拦阻现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和+申购赎回清单中的预 估现款差额）／最小申购赎回单元所对应的基金份额 并给以公告。   五、相干法律法例、中国证监会及深圳证券交往所对基金上市交往的司法等 相干章程内容进行调停的，基金合同相应给以修改，且此项修改无谓召开基金份 额持有东谈主大会审议。   六、若深圳证券交往所、中国证券登记结算有限职责公司增多了基金上市交 易的新功能，本基金管理东谈主不错在履行适当的程序后增多相应功能。   七、在不违犯法律法例的章程及对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响的 前提下，本基金不错苦求在包括境酬酢易所在内的其他交往时势上市交往。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书           第十部分    基金份额的申购与赎回   本基金现在仅采选深圳证券交往所跨市集股票 ETF 场内申赎模式，异日基金 管理东谈主可根据基金发展需要，灵通其他深圳证券交往所、登记机构允许的申赎模 式，届时将发布公告给以泄露并对本基金的招募诠释书给以更新，无谓召开基金 份额持有东谈主大会审议。   一、申购和赎回时势   投资东谈主应当在申购赎回代理券商办理基金份额申购、赎回业务的营业时势或 按申购赎回代理券商提供的其他款式办理基金的份额申购和赎回。   基金管理东谈主在来源办理申购、赎回业务前公告申购赎回代理券商的名单，并 可根据情况变更或增减基金申购赎回代理券商，并在基金管理东谈主网站公示。   二、申购和赎回的绽开日实时刻   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交往 所、深圳证券交往所的简单交往日的交往时刻，但基金管理东谈主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货交往市集、证券/期货交往所交往时 间变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管理东谈主将视情况对前述绽开日及开 放时刻进行相应的调停，但应在实施日前依照《信息泄露办法》的辩论章程在规 定媒介上公告。   基金管理东谈主可根据实验情况照章决定本基金来源办理申购的具体日历，具体 业务办理时刻在绽开申购业务的公告中章程。   基金管理东谈主自基金合同收效之日起不越过 3 个月来源办理赎回，具体业务办 理时刻在绽开赎回业务的公告中章程。   本基金可在基金上市交往之前来源办理申购、赎回，但在基金苦求上市期间， 可暂停办理申购、赎回。   在确定申购来源与赎回来源时刻后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息泄露办法》的辩论章程在章程媒介上公告申购与赎回的来源时刻。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金      招募诠释书   本基金在基金合同收效后、绽开日常申购之前，可向本基金鸠合基金灵通特 殊申购，申购价钱以特殊申购日的基金份额净值为基准算计，按金额申购，不收 取与申购相干的用度和成本。   三、申购与赎回的原则 对价； 相干业务司法和章程； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公谈对待。   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调停。基金管理东谈主 必须在新司法来源实施前依照《信息泄露办法》的辩论章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的程序   投资东谈主必须根据申购赎回代理券商或基金管理东谈主章程的程序，在绽开日的具 体业务办理时刻内提倡申购或赎回的苦求。   投资东谈主在提交申购苦求时须按申购赎回清单的章程备足申购对价，投资东谈主在 提交赎回苦求时须持有豪阔的基金份额余额和现款，不然所提交的申购、赎回申 请失败。   简单情况下，投资东谈主申购、赎回苦求在受理应日进行阐发。   如投资东谈主未能提供相宜要求的申购对价，则申购苦求失败。如基金份额持有 东谈主理有的相宜要求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或基金投资 组合内不具备足额的相宜要求的赎回对价，则赎回苦求失败。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定得胜，而仅代表销售 机构确乎摄取到该苦求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于申 购、赎回苦求的阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈骗正当权利，不然，由此 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书 产生的任何损失由投资者自行承担。   本基金申购赎回过程中波及的基金份额、组合证券、现款替代、现款差额及 其他对价的算帐交收适用深圳证券交往所、中国证券登记结算有限职责公司发布 的相干业务司法和参与各方相干条约的辩论章程。   对于本基金的申购、赎回业务领受净额结算的款式，其中对于深市组合证券 及深市现款替代部分，深市组合证券 T 日日终过户，深市现款替代部分领受净额 担保交收；对于非深市组合证券所对应的现款替代部分领受净额担保交收；申赎 份额于 T 日日终完成登记和刊出；现款差额、现款替代退补款部分领受代收代付 款式。   投资者 T 日申购得胜后，登记机构在 T 日收市后办理基金份额与深市组合证 券交收以及现款替代的算帐；在 T+1 日办理现款替代的交收以及现款差额的算帐； 在 T+2 日办理现款差额的交收。   投资者 T 日赎回得胜后，登记机构在 T 日收市后办理基金份额的刊出与深市 组合证券交收以及现款替代的算帐；在 T+1 日办理现款替代的交收以及现款差额 的算帐；在 T+2 日办理现款差额的交收。   对于因申购赎回代理券商交收资金不及，导致投资东谈主申购失败的情形，按照 申购赎回代理券商的相干司法处理。   投资者应按照基金合同的约定和销售机构的章程按时足额支付应付的现款 差额和现款替代补款。因投资者原因导致现款差额或现款替代补款未能按时足额 交收的，基金管理东谈主有权为基金的利益向该投资者追偿，并要求其承担由此导致 的其他基金份额持有东谈主或基金资产的损失。   若是登记机构和基金管理东谈主在算帐交收时发现弗成简单践约的情形，则依据 深圳证券交往所、中国证券登记结算有限职责公司发布的相干业务司法和参与各 方相干条约的辩论章程进行处理。   基金管理东谈主和登记机构可在法律法例允许的范围内，在不影响基金份额持有 东谈主本体性利益的前提下，对上述申购赎回的程序以及算帐交收和登记的办理时刻、 款式、处理司法等进行调停，并在来源实施前按照《信息泄露办法》的辩论章程 在章程媒介上给以公告。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书   五、申购和赎回的数目限制 倍提交苦求。本基金现在的最小申购、赎回单元为 100 万份基金份额。   基金管理东谈主可根据基金运作情况、市集情况和投资东谈主需求，在法律法例允许 的情况下，调停最小申购、赎回单元。基金管理东谈主必须在调停实施前依照《信息 泄露办法》的辩论章程在章程媒介上公告。 定投资东谈主每个基金交往账户的最低基金份额余额。基金管理东谈主不错章程单个投资 东谈主累计持有的基金份额上限。具体章程请参见相干公告。 基金管理东谈主应当采选设定单一投资者申购份额上限、基金范畴上限、基金单日申 购份额或净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量 基金份额持有东谈主的正当权益。基金管理东谈主基于投资运作与风险按捺的需要，可采 取上述措施对基金范畴给以按捺。具体见基金管理东谈主相干公告。 限制或新增基金范畴按捺措施。基金管理东谈主必须在调停实施前依照《信息泄露办 法》的辩论章程在章程媒介上公告。   六、申购和赎回的对价、用度高出用途 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后 算计，并根据基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行适当程序，不错适当延 迟算计或公告。 数额确定。   申购对价是指投资东谈主申购时应托付的组合证券、现款替代、现款差额高出他 对价。赎回对价是指投资东谈主赎回时，基金管理东谈主应托付给投资东谈主的组合证券、现 金替代、现款差额高出他对价。 交往所开市前公告。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书 收取佣金，其中包含证券交往所、登记机构等收取的相干用度。   基金管理东谈主不错在不违犯相干法律法例且不影响基金份额持有东谈主本体性利 益的情况下对基金份额净值、申购赎回清单算计和公告时刻进行调停并提前公告。   七、申购赎回清单的内容与情势   T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单元所对应的申赎现款、组 合证券内各成份证券数据、现款替代、T 日预估现款差额、T-1 日现款差额、基 金份额净值高出他相干内容。   “申赎现款”不属于组合成份证券，是为了便于登记机构的算帐交收安排， 在申购赎回清单中增多的诬捏证券。“申赎现款”的现款替代象征为“必须”， 但含义与组合成份证券的必须现款替代不同，“申赎现款”的申购替代金额为最 小申购单元所对应的现款替代象征为“必须”的非深市成份证券的必须现款替 代与现款替代象征为“允许”的非深市成份证券的申购替代金额之和；赎回替代 金额为最小赎回单元所对应的现款替代象征为“必须”的非深市成份证券的必 须现款替代与现款替代象征为“允许”的非深市成份证券的赎回替代金额之和。   组合证券是指本基金标的指数所包含的一皆或部分证券。申购赎回清单将公 告最小申购赎回单元所对应的各成份证券称号、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资东谈主按基金合同和招募诠释书的章程， 用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款。   现款替代分为 3 种类型：拦阻现款替代（象征为“拦阻”）、不错现款替代 （象征为“允许”）和必须现款替代（象征为“必须”），其中对于深市成份证 券，现款替代的类型不错设为“拦阻”、“允许”和“必须”；对于非深市成份 证券，现款替代的类型不错设为“允许”和“必须”。   拦阻现款替代适用于深市成份证券，是指在申购、赎回基金份额时，该成份 证券不允许使用现款当作替代。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金           招募诠释书   不错现款替代适用于扫数成份证券，对于深市成份证券，不错现款替代是指 在申购基金份额时，允许使用现款当作一皆或部分该成份证券的替代，但在赎回 基金份额时，该成份证券不允许使用现款当作替代；对于非深市成份证券，不错 现款替代是指在申购赎回基金份额时，该成份证券必须使用现款当作替代，根据 基金管理东谈主买卖情况，与投资者进行退款或补款。   必须现款替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用固定现款 当作替代。   （1）对于不错现款替代   ①适用情形：投资者申购时持仓不及的深市成份证券。登记机构先使用深市 成份证券，不实时差额部分使用现款替代。   ②替代金额：对于不错现款替代的证券，替代金额的算计公式为：   替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1+现款替代溢价比例）   其中，该证券参考价钱现在为该证券经除权除息调停的 T-1 日收盘价。若是 深圳证券交往所参考价钱确定原则发生变化，以深圳证券交往所陈说章程的参考 价钱为准。   “现款替代溢价比例”也称“申购现款替代保证金率”。收取现款替代溢价 的原因是，对于使用现款替代的证券，基金管理东谈主需在该部分证券还原交往后买 入，而实验买入价钱加上相干交往用度后与申购时的参考价钱可能有所各异。为 便于操作，基金管理东谈主在申购赎回清单中预先确定现款替代溢价比例，并据此收 取替代金额。若是预先收取的金额高于基金买入该部分证券的实验成本，则基金 管理东谈主将退还多收取的差额；若是预先收取的金额低于基金买入该部分证券的实 际成本，则基金管理东谈主将向投资东谈主收取欠缺的差额。   ③替代金额的处理程序如下：   T 日，基金管理东谈主在申购赎回清单中公布现款替代溢价比例，并据此收取替 代金额。   在 T 日后被替代的部分证券有简单交往的 2 个交往日（简称为 T+2 日）内， 基金管理东谈主将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。   T+2 日日终，若已购入一皆被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金             招募诠释书 际买入成本（包括买入价钱和交往用度，下同）的差额，确定基金应退还投资东谈主 或投资东谈主应补交的款项；若未能购入一皆被替代的证券，则以替代金额与所购入 的部分被替代证券的实验买入成本加上按照 T+2 日收盘价算计的未购入部分被 替代证券价值的差额，确定基金应退还投资东谈主或投资东谈主应补交的款项。   特殊情况：若自 T 日起，深圳证券交往所简单交往日已达到 20 日而该证券 简单交往日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券的实验购入成本 加上按照最近一次收盘价算计的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金 应退还投资东谈主或投资东谈主应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T+2 日（在特殊情况下则为 T 日起的第 20 个正 常交往日）期间被替代的证券发生除息、送股（转增）、配股等其他权益变动， 则进行相应调停。   T+2 日后第 1 个服务日（若在特例情况下，则为 T 日起第 21 个交往日）， 基金管理东谈主将应退款和补款的明细数据发送给登记机构，相干款项的算帐交收将 于而后 3 个服务日内完成。   ④替代限制：为灵验按捺基金的追踪偏离度和追踪流毒，基金管理东谈主可章程 投资东谈主使用不错现款替代的比例悉数不得越过申购基金份额资产净值的一定比 例。现款替代比例的算计公式为：    现款替代比例（%）＝                        ×100%   公式中，“该证券参考价钱”确实定原则与不错现款替代情况下，替代金额 的算计公式中的该证券参考价钱确定原则一样。基金份额参考净值现在为 ETF 前一交往日除权除息后的收盘价，若是深圳证券交往所基金份额参考净值算计方 式发生变化，以深圳证券交往所陈说章程的基金份额参考净值为准。   ①适用情形：投资者申购和赎回时的非深市成份证券。   ②替代金额：对于不错现款替代的证券，替代金额的算计公式为：   申购替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1+现款替代溢价比例）   赎回替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1-现款替代折价比例）   其中，该证券参考价钱现在为该证券经除权除息调停的 T-1 日收盘价。若是 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金            招募诠释书 该证券上市所在的证券交往所参考价钱确定原则发生变化，以该证券交往所陈说 章程的参考价钱为准。   “现款替代溢价比例”也称“申购现款替代保证金率”。申购时收取现款替 代溢价的原因是，对于使用现款替代的非深市成份证券，基金管理东谈主将买入该部 分证券，实验买入价钱加上相干交往用度后与申购时的参考价钱可能有所各异。 为便于操作，基金管理东谈主在申购赎回清单中预先确定现款替代溢价比例，并据此 收取替代金额。若是预先收取的金额高于基金购入该部分证券的实验成本，则基 金管理东谈主将退还多收取的差额；若是预先收取的金额低于基金购入该部分证券的 实验成本，则基金管理东谈主将向投资者收取欠缺的差额。   “现款替代折价比例”也称“赎回现款替代保证金率”。赎回时扣除现款替 代折价的原因是，对于使用现款替代的非深市成份证券，基金管理东谈主将卖出该部 分证券，实验卖出价钱扣除相干交往用度后与赎回时的参考价钱可能有所各异。 为便于操作，基金管理东谈主在申购赎回清单中预先确定现款替代折价比例，并据此 支付替代金额。若是预先支付的金额低于基金卖出该部分证券的实验收入，则基 金管理东谈主将退还少支付的差额；若是预先支付的金额高于基金卖出该部分证券的 实验收入，则基金管理东谈主将向投资者收取多支付的差额。   ③替代金额的处理程序   T 日，基金管理东谈主在申购赎回清单中公布现款替代溢价比例和现款替代折价 比例，并据此收取申购替代金额和支付赎回替代金额。   基金管理东谈主将自 T 日起在收到申购交往阐发后按照“时刻优先、实时申报” 的原则纪律买入申购被替代的部分证券，在收到赎回交往阐发后按照“时刻优先、 实时申报”的原则纪律卖出赎回被替代的部分证券。T 日未完成的交往，基金管 理东谈主在 T 日后被替代的成份证券有简单交往的 2 个交往日（简称为 T+2 日）内完 成上述交往。   时刻优先的原则为：申购赎回宗旨一样的，先阐发成交者优先于后阐发成交 者。先后纪律按照深圳证券交往所阐发申购赎回的时刻确定。   实时申报的原则为：基金管理东谈主在该证券上市所在的证券交往所一语气竞价期 间，根据收到的深圳证券交往所申购赎回阐发记录，在本事系统允许的情况下实 时向该证券交往所申报被替代证券的交往指示。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书   T 日基金管理东谈主按照“时刻优先”的原则纪律与申购投资者确定基金应退 还投资者或投资者应补交的款项，即按照申购阐发时刻纪律，以替代金额与被替 代证券的纪律实验购入成本（包括买入价钱与交往用度）的差额，确定基金应退 还申购投资者或申购投资者应补交的款项；按照“时刻优先”的原则纪律与赎回 投资者确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项，即按照赎回阐发时刻纪律， 以替代金额与被替代证券的纪律实验卖出收入（卖出价钱扣除交往用度）的差额， 确定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   对于 T 日因停牌或流动性不及等原因未购入和未卖出的被替代的部分证券， T 日后基金管理东谈主不错接续进行被替代证券的买入和卖出，按照前述原则确定基 金应退还投资者或投资者应补交的款项。   T+2 日日终，若已购入一皆被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实 际购入成本（包括买入价钱与交往用度）的差额，确定基金应退还申购投资者或 申购投资者应补交的款项；若未能购入一皆被替代的证券，则以替代金额与所购 入的部分被替代证券实验购入成本（包括买入价钱与交往用度）加上按照 T+2 日收盘价算计的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还申购投资 者或申购投资者应补交的款项。   T+2 日日终，若已卖出一皆被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实 际卖出收入（卖出价钱扣除交往用度）的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎 回投资者应补交的款项；若未能卖出一皆被替代的证券，以替代金额与所卖出的 部分被替代证券实验卖出收入（卖出价钱扣除交往用度）加上按照 T+2 日收盘价 算计的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回 投资者应补交的款项。   特殊情况：若自 T 日起，上海证券交往所简单交往日已达到 20 日而该证券 简单交往日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券实验购入成本 （包括买入价钱与交往用度）加上按照最近一次收盘价算计的未购入的部分被替 代证券价值的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款项，以 替代金额与所卖出的部分被替代证券实验卖出收入（卖出价钱扣除交往用度）加 上按照最近一次收盘价算计的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应 退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金               招募诠释书   若现款替代日（T 日）后至 T+2 日（在特殊情况下则为 T 日起的第 20 个正 常交往日）期间被替代的证券发生除息、送股（转增）、配股等其他权益变动， 则进行相应调停。   T+2 日后第 1 个服务日内（若在特例情况下，则为 T 日起第 21 个交往日内）， 基金管理东谈主将应退款和补款的明细数据发送给登记机构，相干款项的算帐交收将 于而后 3 个服务日内完成。 序、司法等，并在招募诠释书更新或其他公告中泄露。   （2）对于必须现款替代 份证券；或处于停牌的成份证券；或因法律法例限制投资的成份证券；或出于保 护基金份额持有东谈主利益等目的基金管理东谈主以为有必要实行必须现款替代的成份 证券。 公告替代的一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的算计方法为 申购赎回清单中该证券的数目、其调停后 T 日开盘参考价或基金管理东谈主以为合适 的其他价钱相乘。   预估现款差额是指，为便于算计基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先 冻结苦求申购、赎回的投资东谈主的相应资金，由基金管理东谈主算计的现款数额。   T 日申购赎回清单中公告 T 日预估现款差额，其算计公式为：   T 日预估现款差额＝T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值-（申购赎回清 单中必须现款替代的固定替代金额+申购赎回清单中不错现款替代成份证券的数 量与该证券 T 日开盘参考价）相乘之和+申购赎回清单中拦阻现款替代成份证券 的数目与 T 日开盘参考价乘积之和）   其中，该证券 T 日开盘参考价主要根据指数编制机构提供的标的指数成份证 券的调停后开盘参考价确定。   另外，若 T 日为基金分红除息日，则算计公式中的“T-1 日最小申购赎回单 位的基金资产净值”需要扣减相应的收益分拨数额。若 T 日为最小申购赎回单元 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金                  招募诠释书 调停收效日，则算计公式中的“T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值”需根 据调停前后最小申购赎回单元按比例算计。   预估现款差额的数值可能为正、为负或为零。   T 日现款差额在 T+1 日的申购赎回清单中公告，其算计公式为：   T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的基金资产净值-（申购赎回清单中必 须现款替代的固定替代金额+申购赎回清单中不错现款替代成份证券的数目与 T 日收盘价相乘之和+申购赎回清单中拦阻现款替代组合证券的数目与 T 日收盘价 相乘之和）   T 日投资者申购、赎回基金份额时，需按 T+1 日公告的 T 日现款差额进行资 金的算帐交收。现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资东谈主申购时，如现 金差额为正数，则投资东谈主应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额 为负数，则投资东谈主将根据其申购的基金份额得到相应的现款；在投资东谈主赎回时， 如现款差额为正数，则投资东谈主将根据其赎回的基金份额得到相应的现款，如现款 差额为负数，则投资东谈主应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。              图表：T 日申购赎回清单的情势例如如下：                     基本信息     最新公告日历                    汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资      基金称号                              基金    基金管理公司称号                汇添富基金管理股份有限公司      基金代码     宗旨指数代码      基金类型                      跨市集 ETF                    T-1 日信息内容      现款差额 最小申购、赎回单元资产净值     基金份额净值                    T 日信息内容     预估现款差额   不错现款替代比例上限    是否需要公布 IOPV   最小申购、赎回单元 最小申购赎回单元现款红利 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金                招募诠释书 本市集申购赎回组合证券只数 一皆申购赎回组合证券只数     是否绽开申购     是否绽开赎回 今日净申购的基金份额上限 今日净赎回的基金份额上限 单个证券账户今日净申购的基     金份额上限 单个证券账户今日净赎回的基     金份额上限 今日累计可申购的基金份额上       限 今日累计可赎回的基金份额上       限 单个证券账户今日累计可申购    的基金份额上限 单个证券账户今日累计可赎回    的基金份额上限                        组合信息内容                                                  是                    现                             否                        申购                    金      赎回现            挂   映   实                        现款        证券简   股份数   替      金替代 申购替代 赎回替代金 牌   射   物 证券代码                   替代         称     量    代      保证金  金额    额   市   代   对                        保证                    标       率             场   码   价                        金率                    志                             申                                                  赎   诠释：申购赎回清单的情势可根据深圳证券交往所的系统升级相应调停，具 体魄式以深圳证券交往所提供的清单模版为准，届时不再另行公告。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 接受投资东谈主的申购苦求。 投资东谈主的申购苦求。 易时刻非简单停市）导致基金管理东谈主无法算计当日基金资产净值或无法进行证券 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书 交往。 一笔新的申购苦求被阐发得胜，会使本基金当日申购份额越过申购赎回清单中规 定的申购份额上限时，该笔申购苦求将被拒却。 场价钱发生大幅波动，或其他可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现 有基金份额持有东谈主利益的情形。 格且领受估值本事仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 者 IOPV 算计流毒、申购赎回清单编制流毒，或基金管理东谈主在开市后发现基金份 额参考净值算计流毒。 申购，或者因指数编制机构或指数发布机构、相干证券交往所等因非常情况使申 购赎回清单无法编制或编制欠妥。本项所称非常情况指无法意想并不可按捺的情 形，包括但不限于系统故障、蚁集故障、通信故障、电力故障、数据流毒等。 的本基金总范畴上限时；或使本基金单日申购份额或净申购比例越过基金管理东谈主 章程确当日申购份额或净申购比例上限时；或该投资东谈主累计持有的份额越过单个 投资东谈主累计持有的份额上限时；或该投资东谈主当日申购份额越过单个投资东谈主单日或 单笔申购份额上限时。   发生除上述第 4、5、10 项除外暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停接 受投资东谈主申购苦求时，基金管理东谈主应当根据辩论章程在章程媒介上刊登暂停申购 公告。若是投资东谈主的申购苦求被一皆或部分拒却的，被拒却的申购对价将退还给 投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时还原申购业务的办理。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书   九、暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减慢支付赎回 对价： 投资东谈主的赎回苦求或减慢支付赎回对价。 易时刻非简单停市）导致基金管理东谈主无法算计当日基金资产净值或无法进行证券 交往。 者 IOPV 算计流毒、申购赎回清单编制流毒，或基金管理东谈主在开市后发现基金份 额参考净值算计流毒。 管理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 格且领受估值本事仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当减慢支付赎回对价或暂停接受基金赎回苦求。 一笔新的赎回苦求被阐发得胜，会使本基金当日赎回份额越过申购赎回清单中规 定的赎回份额上限时，该笔赎回苦求将被拒却。 赎回，或者因指数编制机构或指数发布机构、相干证券交往所等因非常情况使申 购赎回清单无法编制或编制欠妥。本项所称非常情况指无法意想并不可按捺的情 形，包括但不限于系统故障、蚁集故障、通信故障、电力故障、数据流毒等。   除发生上述第 7 项除外的情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或减慢支付 赎回对价时，基金管理东谈主应根据辩论章程在章程媒介上刊登暂停赎回公告并在当 日报中国证监会备案。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东谈主应实时还原赎回业 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金          招募诠释书 务的办理并公告。   十、暂停申购或赎回的公告和从头绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停申购或赎回业务的公告。 辩论章程，最迟于从头绽开日在章程媒介刊登从头绽开申购或赎回的公告；也可 以根据实验情况在暂停公告中明确从头绽开申购或赎回的时刻，届时可不再另行 发布从头绽开的公告。   十一、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会招供的交往时势或者交往款式进行份额转让的苦求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十二、其他申购赎回款式 详尽追踪标的指数阐发，追求追踪偏离度和追踪流毒最小化，领受绽开式运作方 式的基金。若本基金推出 ETF 鸠合基金，ETF 鸠合基金不错在本基金基金合同生 效后、绽开日常申购之前特殊申购本基金基金份额，不收取与申购相干的用度和 成本。 利影响的前提下，调停基金申购赎回款式或申购赎回对价组成，并提前公告。 聚集其持有的组合证券或单券或现款，共同组成最小申购、赎回单元或其整数倍， 进行申购。   条件允许时，在不违犯法律法例章程且对基金份额持有东谈主无本体性不利影响 的前提下，基金管理东谈主也可采选其他合理的申购、赎回款式，并于新的申购、赎 回款式来源扩充前给以公告。 书面托福代理条约。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书   十三、基金非交往过户等其他业务的办理   基金登记机构可根据相干法律法例高出业务司法，受理基金份额的非交往过 户、质押、冻结与解冻等业务，并按照其章程收取一定的手续用度。   十四、若深圳证券交往所和中国证券登记结算有限职责公司针对交往型绽开 式指数证券投资基金修改现有的算帐交收与登记模式或推出新的算帐交收与登 记模式并引入新的申购、赎回款式，本基金管理东谈主有权调停本基金的算帐交收与 登记模式及申购、赎回款式，或新增本基金的算帐交收与登记模式并引入新的申 购、赎回款式，届时将发布公告给以泄露并在本基金的招募诠释书高出更新中予 以更新，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   十五、基金管理东谈主可在法律法例允许的范围内，在对基金份额持有东谈主无本体 性不利影响的前提下，根据市集情况对上述申购与赎回的安排进行补充和调停并 提前公告。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书               第十一部分 基金的投资   一、投资宗旨   详尽追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪流毒的最小化。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地竣事投资宗旨， 本基金可少量投资于非成份股（包括主板、创业板高出他中国证监会允许上市的 股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中 期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府扶直债券、政府扶直机构 债券、所在政府债券、可交换债券、可转换债券（含分离交往可转债）高出他经 中国证监会允许投资的债券）、资产扶直证券、股指期货、国债期货、股票期权、 债券回购、银行进款、同行存单、货币市集器用以及法律法例或中国证监会允许 基金投资的其他金融器用(但须相宜中国证监会相干章程)。   本基金可根据法律法例的章程参与融资及转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 程序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于 基金资产净值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%，因法律法例的章程而受 限制的情形除外。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当程序后，不错调停上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金主要领受完全复制法，即完全按照标的指数的成份股组成高出权重构 建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股高出权重的变化进行相应调停。但 在因特殊情况（如流动性不及等）导致本基金无法灵验复制和追踪标的指数时， 基金管理东谈主将运用其他合理的投资方法构建本基金的实验投资组合，追求尽可能 靠近标的指数的阐发。   特殊情况包括但不限于以下情形：（1）法律法例的限制；（2）标的指数成 份股流动性严重不及；（3）标的指数的成份股票耐久停牌；（4）其它合理原因 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金          招募诠释书 导致本基金管理东谈主对标的指数的追踪组成严重制约等。   本基金力求日均追踪偏离度的十足值不越过 0.20%，年追踪流毒不越过 2%。 如因标的指数编制司法调停等其他原因，导致基金追踪偏离度和追踪流毒越过上 述范围，基金管理东谈主应采选合理措施，幸免追踪偏离度和追踪流毒的进一步扩大。   本基金运作过程中，当标的指数成份股发生明显负面事件濒临退市，且指数 编制机构暂未作出调停的，基金管理东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益优先的原则， 履行里面决策程序后实时对相干成份股进行调停。   本基金管理东谈主完全按照标的指数的成份股组成高出权重构建基金股票投资 组合，并根据标的指数成份股高出权重的变化进行相应调停。本基金投资于标的 指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%，且不低于非现款基 金资产的 80%，股指期货、国债期货、股票期权高出他金融器用的投资比例依照 法律法例或监管机构的章程扩充。   本基金管理东谈主将基于对国表里宏不雅经济时势的真切分析、国内财政政策与货 币市集政策等因素对债券市集的影响，进行合理的利率预期，判断债券市集的基 本走势，制定久期按捺下的资产类属配置策略。在债券投资组合构建和管理过程 中，本基金管理东谈主将具体领受期限结构配置、市集转换、信用利差和相对价值判 断、信用风险评估、现款管理等管理技能进行个券采纳。本基金债券投资的目的 是在保证基金资产流动性的基础上，裁减追踪流毒。   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产扶直证券标的资产的质 量和组成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行分析，评估 其相对投资价值并作出相应的投资决策。   本基金将基于严慎原则运用金融繁衍器用对基金投资组合进行管理，以按捺 并裁减投资组合风险、提高投资效率，裁减追踪流毒，从而更好地竣事本基金的 投资宗旨。   本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要采纳流动性好、交 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金      招募诠释书 易活跃的股指期货合约进行投资，以裁减交往成本，提高投资效率，从而更好地 追踪标的指数。   本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，联结对宏不雅经济时势和 政策趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分析，充分研究国债期货流动性和 风险收益特征，参与国债期货的投资。   本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的，参与股票期权交往。 本基金将联结投资宗旨、比例限制、风险收益特征以及法律法例的相干限定和要 求，确定参与股票期权交往的投资时机和投资比例。   待基金参与股指期权或其他期权品种的相干章程颁布后，基金管理东谈主不错在 不改变本基金既有投资策略和风险收益特征并灵验按捺风险的前提下，参与该类 业务，以提高投资效率及进行风险管理。届时，基金参与股指期权或其他期权品 种的风险按捺原则、具体参与比例限制、用度相差、信息泄露、估值方法高出他 相管事项，将按照中国证监会的章程高出他相干法律法例的要求扩充，在对基金 份额持有东谈主利益无本体性影响的情况下，无需召开基金份额持有东谈主大会。   本基金将在充分研究风险和收益特征的基础上，审慎参与融资。本基金将基 于对市集行情和组合风险收益的分析，确定投资时机、标的证券以及投资比例。 若相干融资业务法律法例和监管要求发生变化，本基金将从其最新章程，以相宜 上述法律法例和监管要求的变化。   为更好地竣事投资宗旨，在加强风险驻扎并遵从审慎原则的前提下，本基金 可根据投资管理的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市集环境、投 资者类型与结构、基金历史申赎情况、出借证券流动本性况等因素的基础上，合 理确定出借证券的范围、期限和比例。   本基金在笼统研究预期收益、风险、流动性等因素的基础上，根据审慎原则 合理参与存托凭证的投资。   四、投资限制 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金           招募诠释书   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净 值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产扶直证券的比例，不得越过 基金资产净值的 10%；   （3）本基金持有的一皆资产扶直证券，其市值不得越过基金资产净值的 20%；   （4）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产扶直证券的比例，不得越过 该资产扶直证券范畴的 10%；   （5）本基金管理东谈主管理的一皆基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产扶直 证券，不得越过其各样资产扶直证券悉数范畴的 10%；   （6）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产扶直证券。 基金持有资产扶直证券期间，若是其信用等级下降、不再相宜投资标准，应在评 级论说发布之日起 3 个月内给以一皆卖出；   （7）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （8）本基金参与股指期货和国债期货交往的，应当遵从下列要求： 金资产净值的 10%；持有的买入国债期货合约价值，不得越过基金资产净值的 15%； 有价证券市值之和，不得越过基金资产净值的 100%。其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产扶直证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 持有的股票总市值的 20%；持有的卖放洋债期货合约价值不得越过基金持有的债 券总市值的 30%； 算计）应当相宜基金合同对于股票投资比例的辩论约定；基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，悉数（轧 差算计）应当相宜基金合同对于债券投资比例的辩论约定； 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金           招募诠释书 不得越过上一交往日基金资产净值的 20%；在职何交往日内交往（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得越过上一交往日基金资产净值的 30%； 证金后，应当保持不低于交往保证金一倍的现款，其中现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等；   （9）因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得越过基金资产 净值的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽股 票期权的，应持有合约行权所需的全额现款或交往所司法招供的可冲抵期权保证 金的现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得越过基金资产净值的 20%。其 中，合约面值按照行权价乘以合约乘数算计；   （10）本基金参与融资的，每个交往日日终，本基金持有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得越过基金资产净值的 95%；   （11）本基金参与转融通证券出借业务的，应当相宜下列要求：最近 6 个月 内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；参与转融通证券出借业务的资产不得越过 基金资产净值的 30%，其中出借期限在 10 个交往日以上的出借证券归为流动性 受限资产；参与转融通证券出借业务的单只证券不得越过基金持有该证券总量的 算计；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得越过本基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主之 外的因素甚至基金不相宜该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （14）本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票扩充；   （16）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书   除上述第（6）、（11）、（12）、（13）项情形之外，因证券/期货市集波 动、证券刊行东谈主合并、标的指数成份股调停、标的指数成份股流动性限制、基金 范畴变动等基金管理东谈主之外的因素甚至基金投资比例不相宜上述章程投资比例 的，基金管理东谈主应当在 10 个交往日内进行调停，但中国证监会章程的特殊情形 除外。因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的因 素甚至基金投资不相宜第（11）项章程的，基金管理东谈主不得新增出借业务。法律 法例另有章程的从其章程。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的辩论约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起 来源。   法律法例或监管部门取消或调停上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相干限制或以调停以后的章程为准。   为珍摄基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则法律法例或中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、摆布证券交往价钱高出他不高洁的证券交往行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程拦阻的其他行径。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主高出控股股东、实验 按捺东谈主或者与其有首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交往的，应当相宜基金的投资宗旨和投资策略，遵守基金份 额持有东谈主利益优先原则，驻扎利益阻难，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱扩充。相干交往必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给以泄露。首要关联交往应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的恬逸董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书   法律法例或监管部门取消或调停上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相干限制或以调停以后的章程为准。   五、功绩比拟基准   本基金功绩比拟基准为标的指数收益率，即中证金融科技主题指数收益率。   异日若出现标的指数不相宜要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素甚至标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金管理东谈主应当自该情形发生之日起十个服务日内向中国证监会论说并提倡惩办 决策，如转换运作款式、与其他基金合并、或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内 召集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未得胜召开或就上述事 项表决未通过的，基金合同阻隔。自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至 惩办决策确依期间，基金管理东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交往日的指 数信息遵守基金份额持有东谈主利益优先原则扶直基金投资运作。   法律法例或监管机构另有章程的，从其章程。   如本基金标的指数变化，则功绩比拟基准中的标的指数将相应调停。功绩比 较基准的调停根据标的指数的变更程序扩充。   六、风险收益特征   本基金属于股票型基金，其预期的风险与收益高于搀杂型基金、债券型基金 与货币市集基金。同期本基金为指数基金，主要领受完全复制法追踪标的指数表 现，具有与标的指数相似的风险收益特征。   七、基金管理东谈主代表基金诈骗股东或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金          招募诠释书              第十二部分         基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样有价证券及票据价值、银行进款本息和基金应 收的申购基金款以高出他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相干法律法例、表随便文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以高出他基金财产账户相恬逸。   四、基金财产的扶直和刑事职责   本基金财产恬逸于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主扶直。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程刑事职责外，基金财产不得被处 分。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章驱除、被照章撤销或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制扩充。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书              第十三部分     基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交往时势的交往日以及国度法律法例 章程需要对外皮露基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约、 资产扶直证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东谈主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业会 计准则》、监管部门辩论章程。   （一）对存在活跃市集且大略获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调停地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计 量的首要事件的，应领受最近交往日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值 日或最近交往日的报价弗成真正反馈公允价值的，草率报价进行调停，确定公允 价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本事中研究不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，若是该限制是针对资产持有者的，那么在估值本事中不应将该限制作 为特征研究。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大都持有相干资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用而且有豪阔 可利用数据和其他信息扶直的估值本事确定公允价值。领受估值本事确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件， 使潜在估值调停对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值 进行调停并确定公允价值。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书   四、估值方法   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交往日的市价 （收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的首要事件的，可参考类似投资品种的现行市价及首要变化因素， 调停最近交往市价，确定公允价钱；   （2）交往所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值本事确定公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌 的合并股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开辟行未上市的股票，领受估值本事确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开辟行股票、 初次公开辟行股票时公司股东公开辟售股份、通过巨额交往取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质押券等畅达受限股票，按监 管机构或行业协会辩论章程确定公允价值。   （1）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种，登第第三方估值基 准服务机构提供的相应品种当日的估值全价；   （2）对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种，登第第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价；   （3）对于含投资者回售权的固定收益品种，诈骗回售权的，在回售登记日 至实验收款日历间登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的惟一估值全 价或推选估值全价，同期应充分研究刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。 回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行 估值；   （4）对于在交往所市集上市交往的公开辟行的可转换债券等有活跃市集的 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书 含转股权的债券，实行全价交往的债券登第估值日收盘价当作估值全价；实行净 价交往的债券登第估值日收盘价并加计每百元税前应计利息当作估值全价；   （5）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的固定收益品种，应领受 在当前情况下适用而且有豪阔可利用数据和其他信息扶直的估值本事确定其公 允价值。 值。 可靠信息标明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基准服 务机构可在提供推选价钱的同期提供价钱区间当作公允价值的参考范围以及公 允价值存在首要不确定性的相干指示。基金管理东谈主在与基金托管东谈主协商一致后， 可领受价钱区间中的数据当作该债券投资品种的公允价值。 估值当日无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生首要变化的，领受最近交 易日结算价估值。 估值当日无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生首要变化的，领受最近交 易日结算价估值。 估值当日无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生首要变化的，领受最近交 易日结算价估值。 会的相干章程进行估值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 按国度最新章程估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金           招募诠释书 序及相干法律法例的章程或者未能充分珍摄基金份额持有东谈主利益时，应立即陈说 对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据辩论法律法例，基金资产净值算计和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金辩论的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的看法，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的算计结果对外给以公布。   五、估值程序 额的余额数目算计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的 流毒计入基金财产。基金管理东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度济急调停机 制。国度另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主每个估值日算计基金资产净值及基金份额净值，并按章程公告。 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东谈主每个估值日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主 按约定对外公布。   六、估值流毒的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值流毒 时，视为基金份额净值流毒。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的邪恶变成估值流毒，导致其他当事东谈主遇到损失的，邪恶 的职责东谈主应当对由于该估值流毒遇到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下 述“估值流毒处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值流毒的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据算计差错、系统故障差错、下达指示差错等。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书   （1）估值流毒已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值流毒职责方应及 时协作各方，实时进行更正，因更正估值流毒发生的用度由估值流毒职责方承担； 由于估值流毒职责方未实时更正已产生的估值流毒，给当事东谈主变成损失的，由估 值流毒职责方对径直损失承担补偿职责；若估值流毒职责方照旧积极协作，而且 有协助义务确当事东谈主有豪阔的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值流毒职责方草率更正的情况向辩论当事东谈主进行阐发，确保估值流毒已得 到更正。   （2）估值流毒的职责方对辩论当事东谈主的径直损失负责，分歧转折损失负责， 而且仅对估值流毒的辩论径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值流毒而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值流毒职责方仍草率估值流毒负责。若是由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一皆返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值流毒责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当 事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；若是得到欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧得到的补偿额加上照旧得到的欠妥 得利返还的总和越过其实验损失的差额部分支付给估值流毒职责方。   （4）估值流毒调停领受尽量还原至假定未发生估值流毒的正确情形的款式。   估值流毒被发现后，辩论确当事东谈主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值流毒发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值流毒发生 的原因确定估值流毒的职责方；   （2）根据估值流毒处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值流毒变成的损失 进行评估；   （3）根据估值流毒处理原则或当事东谈主协商的方法由估值流毒的职责方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值流毒处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值流毒的更正向辩论当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值算计出现流毒时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书 基金托管东谈主，并采选合理的措施防备损失进一步扩大。   （2）流毒偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；流毒偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有章程的，从其章程处理。若是行 业另有通行作念法，在不违犯法律法例且不挫伤投资者利益的前提下，基金管理东谈主 和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 业时； 资产价值时； 格且领受估值本事仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   用于基金信息泄露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责算计， 基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个估值日交往收尾后算计当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值算计结果复 核阐发后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值信息按约定给以公布。   九、特殊情形的处理 时，所变成的流毒不当作基金资产估值流毒处理。 的数据流毒，辩论司帐轨制变化或由于其他不可抗力等原因，基金管理东谈主和基金 托管东谈主天然照旧采选必要、适当、合理的措施进行检验，但未能发现流毒的，由 此变成的基金资产估值流毒，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除补偿职责。但基金管 理东谈主和基金托管东谈主应当积极采选必要的措施减弱或摒除由此变成的影响。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书            第十四部分     基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指抛弃收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已竣事收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 润进行评价，当收益评价日坚毅的逾额收益率或者基金可供分拨利润金额大于零 时，基金管理东谈主可进行收益分拨； 金的特色，本基金收益分拨无需以弥补损失为前提，收益分拨后基金份额净值有 可能低于面值；当基金收益分拨根据基金可供分拨利润金额决定时，本基金收益 分拨后基金份额净值弗成低于面值，即基金收益分拨基准日的基金份额净值减去 每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值；   在不违犯法律法例且对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响的前提下，基 金管理东谈主可对基金收益分拨原则进行调停，无需召开基金份额持有东谈主大会。   四、基金相对标的指数的逾额收益率算计   在收益评价日，基金管理东谈主算计基金份额净值增长率、标的指数同期增长率：   基金份额净值增长率为收益评价日基金份额净值与基金上市前一日基金份 额净值之比减去 1 后乘以 100%（如上市后基金份额发生折算，则领受剔除上市 后折算因素的基金份额净值）； 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书   标的指数同期增长率为收益评价日标的指数收盘值与基金上市前一日标的 指数收盘值之比减去 1 后乘以 100%；   收益评价日的逾额收益率为本基金基金份额净值增长率减去标的指数同期 增长率。   五、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明抛弃收益分拨基准日的基金收益分拨对象、分拨 时刻、分拨数额及比例、分拨款式等内容。   六、收益分拨决策确实定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 章程媒介公告。   七、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书             第十五部分     基金用度与税收   一、基金用度的种类 监会另有章程的除外）； 用度。   二、基金用度计提方法、计提标准和支付款式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。管理费的算计 方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日算计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据 与基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初第 2 个服务日按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至法定节沐日、公休日收尾之日起 5 个服务日内或不可抗力情形摒除之日起 5 个服务日内支付。用度自动扣划后，基 金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时辩论基金托管东谈主协商惩办。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日算计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据 与基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初第 2 个服务日按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至法定节沐日、公休日收尾之日起 5 个服务日内或不可抗力情形摒除之日起 5 个服务日内支付。用度自动扣划后，基 金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时辩论基金托管东谈主协商惩办。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据辩论法例及相应条约 章程，按用度实验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度辩论税收征收的章程代扣代缴。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金              招募诠释书            第十六部分     基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：若是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度泄露； 司帐核算，按照辩论章程编制基金司帐报表； 并以书面款式阐发。   二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的司帐师事务所高出注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在章程媒介公告。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书             第十七部分     基金的信息泄露   一、本基金的信息泄露应相宜《基金法》、                     《运作办法》、                           《信息泄露办法》、 《流动性风险管理章程》、《基金合同》高出他辩论章程。相干法律法例对于信 息泄露的章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息泄露义务东谈主   本基金信息泄露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组 织。   本基金信息泄露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的章程泄露基金信息，并保证所泄露信息的真正性、准确性、 完竣性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄露义务东谈主应当在中国证监会章程时刻内，将应予泄露的基金信 息通过相宜中国证监会章程条件的宇宙性报刊（以下简称“章程报刊”）和《信 息泄露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等章程媒介泄露，并 保证基金投资者大略按照《基金合同》约定的时刻和款式查阅或者复制公开泄露 的信息贵寓。   三、本基金信息泄露义务东谈主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开泄露的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金 信息泄露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。   本基金公开泄露的信息领受阿拉伯数字；除非常诠释外，货币单元为东谈主民币 元。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书   五、公开泄露的基金信息   公开泄露的基金信息包括：   （一）基金招募诠释书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵寓摘要 基金份额持有东谈主大会召开的司法及具体程序，诠释基金居品的特性等波及基金投 资者首要利益的事项的法律文献。 诠释基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募诠释书的信息 发生首要变更的，基金管理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募诠释书并登载 在章程网站上；基金招募诠释书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新 一次。基金阻隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募诠释书。 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金摘要信息。《基金合同》收效后，基金居品贵寓摘要的信息发生首要变 更的，基金管理东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品贵寓摘要，并登载在章程 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓摘要其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品 贵寓摘要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募诠释书指示性公告、《基金合同》指示性公告登 载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募诠释书、基金居品贵寓摘要、 《基金合同》和基金托管条约登载在章程网站上，并将基金居品贵寓摘要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 条约登载在章程网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募诠释书确当日登载于章程媒介上。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书   （三）《基金合同》收效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》收效公告。   （四）基金份额上市交往公告书   基金份额获准在证券交往所上市交往的，基金管理东谈主应当在基金份额上市交 易 3 个服务日前将基金份额上市交往公告书登载在章程网站上，并将上市交往公 告书指示性公告登载在章程报刊上。   （五）基金份额折算日和折算结果公告   基金管理东谈主确定基金份额折算日，并提前将基金份额折算日公告登载于章程 媒介上。   基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金管理东谈主应 将基金份额折算结果公告登载于章程媒介上。   （六）基金净值信息   《基金合同》收效后，在来源办理基金份额申购或者赎回且上市交往前，基 金管理东谈主应当至少每周在章程网站泄露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在来源办理基金份额申购或者赎回或基金上市交往后，基金管理东谈主应当在不 晚于每个绽开日/交往日的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网 点泄露绽开日/交往日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站泄露半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （七）基金份额申购、赎回清单公告   在来源办理基金份额申购或者赎回之后，基金管理东谈主应当在每个绽开日，通 过其网站、申购赎回代理券商以高出他媒介公告当日的申购赎回清单。   （八）基金依期论说，包括基金年度论说、基金中期论说和基金季度论说   基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年 度论说登载在章程网站上，并将年度论说指示性公告登载在章程报刊上。基金年 度论说中的财务司帐论说应当经过相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师 事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期论说，将 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书 中期论说登载在章程网站上，并将中期论说指示性公告登载在章程报刊上。   基金管理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度论说， 将季度论说登载在章程网站上，并将季度论说指示性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论说、中 期论说或者年度论说。   如论说期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在依期论说“影响投资者决 策的其他垂危信息”项下泄露该投资者的类别、论说期末持有份额及占比、论说 期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度论说和中期论说中泄露基金组合资产情况高出 流动性风险分析等。   （九）临时论说   本基金发生首要事件，辩论信息泄露义务东谈主应当在 2 日内编制临时论评话， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生首要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动越过百分之 三十； 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务相干步履受到首要行政处罚、刑事处罚； 实验按捺东谈主或者与其有首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他首要关联交旧事项，但中国证监会另有章程的除外； 生变更； 格产生首要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （十）清楚公告   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集好意思丽传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额持有东谈主权益的，相干信息泄露义务东谈主细察后应当立即对该讯息进行公开清楚， 并将辩论情况立即论说基金上市交往的证券交往所。   （十一）算帐论说 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书   基金合同阻隔情形发生时，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基 金财产进行算帐并作出算帐论说。基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在章程 网站上，并将算帐论说指示性公告登载在章程报刊上。   （十二）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十三）中国证监会章程的其他信息   本基金投资资产扶直证券，基金管理东谈主应在基金年度论说及中期论说中泄露 其持有的资产扶直证券总额、资产扶直证券市值占基金净资产的比例和论说期内 扫数的资产扶直证券明细。基金管理东谈主应在基金季度论说中泄露其持有的资产支 持证券总额、资产扶直证券市值占基金净资产的比例和论说期末按市值占基金净 资产比例大小排序的前 10 名资产扶直证券明细。   本基金参与股指期货投资，基金管理东谈主在季度论说、中期论说、年度论说等 依期论说和招募诠释书（更新）等文献中泄露股指期货交往情况，包括交往政策、 持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示股指期货交往对基金总体风险的 影响以及是否相宜既定的交往政策和交往宗旨等。   本基金参与国债期货投资，基金管理东谈主应在季度论说、中期论说、年度论说 等依期论说和招募诠释书（更新）等文献中泄露国债期货交往情况，包括交往政 策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货交往对基金总体风 险的影响以及是否相宜既定的交往政策和交往宗旨等。   本基金参与股票期权投资，基金管理东谈主应在依期信息泄露文献中泄露参与股 票期权交往的辩论情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针、估值 方法等，并充分揭示股票期权交往对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投 资政策和投资宗旨。   本基金参与融资业务，基金管理东谈主应在季度论说、中期论说、年度论说等定 期论说和招募诠释书（更新）等文献中泄露参与融资交往的情况，包括投资策略、 业务开展情况、损益情况、风险及管理情况。   若本基金参与转融通证券出借业务，基金管理东谈主应在季度论说、中期论说、 年度论说等依期论说和招募诠释书（更新）等文献中泄露参与转融通证券出借业 务交往的情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险及管理情况，并 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书 就论说期内本基金参与转融通证券出借业务发生的首要关联交旧事项作念翔实说 明。   六、暂停或延伸信息泄露的情形 时； 资产价值时； 格且领受估值本事仍导致公允价值存在首要不确定性，并经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停估值时；   七、信息泄露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄露管理轨制，指定专门部门及 高档管理东谈主员负责管理信息泄露事务。   基金信息泄露义务东谈主公开泄露基金信息，应当相宜中国证监会相干基金信息 泄露内容与情势准则等法例的章程。   基金托管东谈主应当按影相干法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回对价 的现款部分、基金依期论说、更新的招募诠释书、更新的基金居品贵寓摘要、基 金算帐论说等公开泄露的相干基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书 面或电子阐发。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中采纳一家报刊泄露本基金信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金 信息，并保证相干报送信息的真正、准确、完竣、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上泄露信息外，还不错根据需要 在其他环球媒介泄露信息，然则其他环球媒介不得早于章程媒介、基金上市交往 的证券交往所网站泄露信息，而且在不同媒介上泄露合并信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求泄露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书 金简单投资操作的前提下，自主擢升信息泄露服务的质料。具体要求应当相宜中 国证监会及自律司法的相干章程。前述自主泄露如产生信息泄露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息泄露义务东谈主公开泄露的基金信息出具审计论说、法律看法书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。   八、信息泄露文献的存放与查阅   照章必须泄露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按影相干法律法 规章程将信息置备于各自住所、基金上市交往的证券交往所，供社会公众查阅、 复制。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书               第十八部分        风险揭示   一、市集风险   证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资表情和交往轨制等各样因素的 影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发 生变化，导致市集价钱波动而产生风险。   随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金投资 于证券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利直露接影响着 证券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于证券，其收益 水平会受到利率变化的影响。   上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务现象、市集出路、 行业竞争、东谈主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。   若是基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能着落，或者大略用于 分拨的利润减少，使基金投资收益下降。   天然基金不错通过投资各样化来分散这种非系统风险，但弗成完全逃避。   二、流动性风险   绽开式基金要随时草率投资者的赎回，若是基金资产弗成赶紧改造成现款， 或者变现为现款时对基金资产净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水 平。若是基金资产变现能力差，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。   本基金为指数型基金，追踪的标的指数为中证金融科技主题指数，主要投资 于 A 股市集，其中投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净 值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%，因法律法例的章程而受限制的情形 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金      招募诠释书 除外。因此，本基金濒临的流动性风险主要来自标的指数的成份股和备选成份股 因首要事项等原因引起的停牌。在某些市集环境下，成份股中停牌股票的比例可 能比拟大。由于停牌股票在停牌期间的流动性受限，无法立即变现，可能会导致 本基金的流动性风险增多。   本基金主要领受完全复制法，即完全按照标的指数的成份股组成高出权重构 建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股高出权重的变化进行相应调停。标 的指数成份股权重分散平衡，汇聚度低，且成份股均属于流动性较好，交往活跃 的股票。在因特殊情况（如流动性不及等）导致本基金无法灵验复制和追踪标的 指数时，基金管理东谈主将运用其他合理的投资方法构建本基金的实验投资组合，以 得志基金流动性需求。   此外，在基金投资运作中，基金管理东谈主严格按照法律法例的辩论章程和基金 合同约定的投资范围与比例限制实施投资管理，充分作念好绽开式基金流动性风险 的管理服务。   详见本招募诠释书“基金份额的申购与赎回”部分的章程。   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到公谈对待的前提下， 可依照法律法例及基金合同的约定，笼统运用各样流动性风险管理器用，对赎回 苦求进行适度调停，当作特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的辅助措施。   当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有清贫或以为因支付投资东谈主的赎 回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，可笼统运用包 括暂停接受赎回苦求、减慢支付赎回对价、暂停基金估值等流动性风险管理器用， 投资者将濒临无法办理申购业务、其赎回苦求被拒却、赎回对价减慢支付等风险。   本基金实施备用的流动性风险管理器用包括但不限于：   （1）暂停接受赎回苦求；   （2）减慢支付赎回对价；   （3）暂停基金估值；   （4）中国证监会认定的其他措施。   三、本基金的私有风险 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书   标的指数并弗成完全代表扫数这个词股票市集。标的指数成份股的平均酬金率与整 个股票市集的平均酬金率可能存在偏离。   标的指数成份股的价钱可能受到政事因素、经济因素、上市公司经营现象、 投资者表情和交往轨制等各样因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。 的风险   （1）由于标的指数调停成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合调 整中产生追踪偏离度与追踪流毒。   （2）由于标的指数成份股发生配股、增发等步履导致成份股在标的指数中 的权重发生变化，使本基金在相应的组合调停中产生追踪偏离度和追踪流毒。   （3）标的指数成份股派发现款红利将导致基金收益率偏离标的指数收益率， 从而产生追踪偏离度。   （4）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法实时调停投资 组合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪流毒。   （5）由于基金投资过程中的证券交往成本，以及基金管理费和基金托管费 等用度的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪流毒。   （6）在本基金指数化投资过程中，基金管理东谈主的管理能力，例如追踪标的 指数的水平、本事技能、买入卖出的时机采纳等，都会对本基金的收益产生影响， 从而影响本基金对标的指数的追踪进度。   （7）在本基金建仓期，由于基金组合伙票与标的指数中权重存在各异，因 而本基金对于标的指数的追踪将存在偏离。   （8）其他因素产生的偏离。如因受到最低买入股数的限制，基金投资组合 中个别股票的持有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全一样；因缺少卖空、 对冲机制高出他器用变成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变 动；因指数编制机构指数编制流毒等，由此产生追踪偏离度与追踪流毒。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书   根据基金合同约定，如发生导致标的指数变更的情形，基金管理东谈主不错依据 珍摄投资者正当权益的原则，变更本基金的标的指数。若标的指数发生变更，本 基金的投资组合将相应进行调停。届时本基金的风险收益特征可能发生变化，且 投资组合调停可能产生交往成本和契机成本。投资者须承担因标的指数变更而产 生的风险与成本。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和珍摄，异日指数编制机构可 能由于各样原因住手对指数的管理和珍摄，基金管理东谈主应当自该情形发生之日起 十个服务日内向中国证监会论说并提倡惩办决策，如转换运作款式、与其他基金 合并、或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决， 基金份额持有东谈主大会未得胜召开或就上述事项表决未通过的，基金合同阻隔。投 资东谈主将濒临转换运作款式、与其他基金合并、或者阻隔基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩办决策确依期间，基金管理 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交往日的指数信息遵守基金份额持有东谈主 利益优先原则扶直基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致 指数阐发与相干市集阐发有在各异，影响投资收益。   标的指数成份股可能因各样原因临时或耐久停牌，发生成份股停牌时可能面 临如下风险：   （1）基金可能因无法实时调停投资组合而导致追踪偏离度和追踪流毒扩大。   （2）停牌成份股可能因其权重占比、市集复牌预期、现款替代标记等因素 影响本基金二级市集价钱的折溢价水平。   （3）若成份股停牌时刻较长，在约定时刻内仍未能实时买入或卖出的，则 该部分款项将按照约定款式进行结算（具体见招募诠释书“基金份额的申购与赎 回”相干约定），由此可能影响投资者的投资损益并使基金产生追踪偏离度和跟 踪流毒。   （4）在极点情况下，标的指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时 卖出成份股以获取足额的相宜要求的赎回对价，由此基金管理东谈主可能根据基金合 同的约定在申购赎回清单中设立较低的赎回份额上限或者采选暂停赎回的措施， 投资者将濒临无法赎回一皆或部分 ETF 份额的风险。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金           招募诠释书   尽管本基金将通过灵验的套利机制使基金份额二级市集交往价钱的折溢价 按捺在一定范围内，但基金份额在证券交往所的交往价钱受诸多因素影响，存在 不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   基金管理东谈主或者基金管理东谈主托福的机构在开市后根据申购赎回清单和组合 证券内各只证券的实时成交数据，算计基金份额参考净值（IOPV），并通过深圳 证券交往所发布，供投资者交往、申购、赎回基金份额时参考。IOPV 与实时的 基金份额净值可能存在各异，IOPV 算计可能出现流毒，投资者若参考 IOPV 进行 投资决策可能导致损失，需投资者自行承担。   因本基金不再相宜证券交往所上市条件被阻隔上市，或被基金份额持有东谈主大 会决议提前阻隔上市，导致基金份额弗成接续进行二级市集交往的风险。   本基金的申购赎回清单中，可能仅允许对部分红份股使用现款替代，且设立 了现款替代比例上限。因此，投资者在进行申购时，可能存在因个别成份股涨停、 临时停牌等原因而无法买入申购所需的豪阔的成份股，导致申购失败的风险。   基金管理东谈主可根据市集情况在申购赎回清单中设立并调停申购份额上限，如 果一笔新的申购苦求被阐发得胜会使本基金当日申购份额越过申购赎回清单中 章程的申购份额上限时，该笔申购苦求将被拒却。   在投资者提交赎回苦求时，如本基金投资组合内不具备足额的相宜要求的赎 回对价，可能导致出现赎回失败的情形。   另外，基金管理东谈主可能根据基金运作情况、市集情况和投资东谈主需求，在法律 法例允许的情况下调停最小申购赎回单元，由此可能导致投资者按原最小申购赎 回单元申购并持有的基金份额，可能无法按照新的最小申购赎回单元一皆赎回， 而只可在二级市集卖出一皆或部分基金份额。   基金管理东谈主可根据市集情况在申购赎回清单中设立并调停赎回份额上限，如 果一笔新的赎回苦求被阐发得胜会使本基金当日赎回份额越过申购赎回清单中 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书 章程的赎回份额上限时，该笔赎回苦求将被拒却。基金管理东谈主可能在申购赎回清 单中设立极低的赎回份额上限，投资东谈主将濒临无法赎回一皆或部分份额的风险。   本基金申购赎回清单对于部分红份证券的现款替代标记为“不错现款替 代”，在申购赎回门径中不错使用现款当作替代，并根据基金管理东谈主实验买卖情 况与投资者进行退补款，可能给申购和赎回投资者带来价钱的不确定性，从而间 接影响本基金二级市集价钱的折溢价水平。   基金管理东谈主分歧“时刻优先、实时申报”原则的扩充效率作念出任何承诺和保 证，现款替代退补款的算计以实验成交价钱和基金招募诠释书的约定为准。若因 本事系统、通信链路或其他原因导致基金管理东谈主无法遵守“时刻优先、实时申报” 原则对相干证券进行处理，投资者的利益可能受到影响。   本基金赎回对价包括组合证券、现款替代、现款差额等。但对于需要基金管 理东谈主代理投资者卖出的组合证券而言，在组合证券变现过程中，由于市集变化、 部分红份股流动性差等因素，导致投资者变现后的价值与赎回时赎回对价的价值 有各异，存在变现风险。   同期，如个别证券出现停牌等情形，基金管理东谈主有可能无法在短期内卖出证 券，从而导致赎回对价变现周期较长的风险。   本基金的多项服务托福第三方机构办理，存在以下风险：   （1）申购赎回代理券商因多种原因，导致代理申购、赎回业务受到限制、 暂停或阻隔，由此影响对投资者申购赎回服务的风险。   （2）登记机构可能调停结算轨制，如对投资者基金份额、组合证券及资金 的结算款式发生变化，轨制调停可能给投资者带来意会偏差的风险。同样的风险 还可能来自于证券/期货交往所高出他代理机构。   （3）第三方机构可能负约，导致基金或投资者利益受损的风险。   若是基金管理东谈主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、 数目、现款替代象征、现款替代保证金率、替代金额等出错，将会使投资东谈主利益 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书 受损或影响申购赎回的简单进行。   由于证券市集的交往机制和本事不竭，完成套利需要一定的时刻，因此套利 存在一定风险。同期，买卖一篮子股票和 ETF 存在冲击成本和交往成本，是以折 溢价在一定范围之内也弗成形成套利。另外，当一篮子股票中存在涨停或临时停 牌的情况时，也会由于买不到成份股而影响溢价套利，或卖不掉成份股而影响折 价套利。   包括因换购股票的流动性原因可能导致基金追踪偏离度增大的风险，以及由 于网下组合证券认购增多本基金投资策略中完全复制策略的制约因素。   当基金收益分拨根据基金相对标的指数的逾额收益率决定时，基于本基金的 特色，本基金收益分拨不须以弥补损失为前提，收益分拨后有可能使除息后的基 金份额净值低于面值的风险。   资产扶直证券的投资可能濒临的风险鸿沟包括：信用风险、利率风险、流动 性风险、提前偿付风险、操格调险和法律风险等，这些风险可能会给基金净值带 来一定的负面影响和损失。为了更好的驻扎资产扶直证券交往所濒临的各样风险， 基金管理东谈主将遵从审慎经营原则，制定科学合理的投资策略和风险管理轨制，有 效驻扎和按捺风险，切实珍摄基金财产的安全和基金份额持有东谈主利益。   金融繁衍品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其 评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受市集 风险、信用风险、流动性风险、操格调险和法律风险等。由于繁衍品频繁具有杠 杆效应，价钱波动比标的器用更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风 险。而且由于繁衍品订价至极复杂，不适当的估值有可能使基金资产濒临损失风 险。   股指期货领受保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆性，当出现不利行 情时，股价指数眇小的变动就可能会使投资者权益遇到较大损失。股指期货领受 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金      招募诠释书 逐日无欠债结算轨制，若是莫得在章程时刻内补足保证金，按章程将被强制平仓， 可能给投资带来首要损失。   国债期货领受保证金交往轨制，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风 险、流动性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生 变化的风险。基差风险是期货市集的私有风险之一，是指由于期货与现货间的价 差的波动，影响套期保值或套利效率，使之发生惟恐损益的风险。流动性风险可 分为两类：一类为畅达量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了 结头寸的风险，此类风险往往是由市集缺少广度或深度导致的；另一类为资金量 风险，是指资金量无法得志保证金要求，使得所持有的头寸濒临被强制平仓的风 险。   股票期权交往领受保证金交往的款式，投资者的潜在损结怨收益都可能成倍 放大，尤其是卖出开仓期权的投资者濒临的损失总额可能越过其支付的一皆启动 保证金以及追加的保证金，具有杠杆性风险。在参与股票期权交往时，应当存眷 股票现货市集的价钱波动、股票期权的价钱波动和其他市集风险以及可能变成的 损失。   本基金可参与融资交往，融资交往的风险主要包括流动性风险、信用风险等， 这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。为了更好的驻扎融资交 易所濒临的各样风险，基金管理东谈主将遵从审慎经营原则，制定科学合理的投资策 略和风险管理轨制，灵验驻扎和按捺风险，切实珍摄基金财产的安全和基金份额 持有东谈主利益。   本基金可参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于：流动性风险， 指濒临大额赎回时，可能因证券出借原因发生无法实时变现支付赎回对价的风险； 信用风险，指证券出借敌手方可能无法实时送还证券、无法支付相应权益补偿及 欠据用度的风险；市集风险，指证券出借后可能濒临出借期间无法实时处置证券 的市集风险；其他风险，如宏不雅政策变化、证券市集剧烈波动、个别证券出现重 大事件、交往敌手方负约、业务司法调停、信息本事弗成简单运行等风险。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书   本基金可投资存托凭证，除庸碌股票投资可能濒临的宏不雅经济风险、政策风 险、市集风险、流动性风险外，投资存托凭证可能还会濒临以下风险：   （1）存托凭证持有东谈主与持有基础股票的股东在法律地位享有权利等方面存 在各异可能激勉的风险   存托凭证系由存托东谈主以境外刊行的证券为基础，在中国境内刊行的代表境外 基础证券权益的证券。存托凭证持有东谈主实验享有的权益与境外基础证券持有东谈主的 权益天然基本至极，但并弗成等同于径直持有境外基础证券。存托凭证持有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主股东之间在法律地位、享有权利等方面存在一定的各异。境 外基础证券刊行东谈主股东为公司的径直股东，不错径直享有股东权利（包括但不限 于投票权、分红等收益权等）；存托凭证持有东谈主为转折领有公司相干权益的证券 持有东谈主，其投票权、收益权等仅能根据存托条约的约定，通过存托东谈主享有并转折 诈骗分红、投票等权利。若异日刊行东谈主或存托东谈主未能履行存托条约的约定，分歧 存托凭证持有东谈主进行分红派息或者分红派息金额少于应得金额，或者存托东谈主诈骗 股东表决权时未充分代表存托凭证持有东谈主的共同看法，则存托凭证持有东谈主的利益 将受到挫伤，本基金当作存托凭证持有东谈主可能会濒临一定的投资损失。   （2）刊行东谈主领受条约按捺架构的风险   境外基础证券刊行东谈主如领受条约按捺架构，可能由于法律、政策变化带来合 规、经营等风险，可能濒临对境内实体运营企业首要依赖、条约按捺架构下相干 主体负约等风险。   （3）增发基础证券可能导致的存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险   存托凭证刊行时，其对应的净资产照旧固定，但异日若刊行东谈主增发基础证券， 将会导致存托凭证持有东谈主权益被摊薄。   （4）交往机制相干风险   境外基础证券与境内存托凭证由于时差、交往时刻、交往轨制、停复牌司法、 非常交往情形、作念空机制等各异，境内存托凭证的交往价钱可能受到境外市集影 响，从而出现大幅波动。此外，在境内法律及监管政策允许的情况下，刊行东谈主现 在及将来境外刊行的股票或存托凭证可能滚动至境内市集上市交往，从而增多境 内市集的存托凭证供给数目，可能引起交往价钱大幅波动。   （5）存托凭证退市风险 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书   若是刊行东谈主不再相宜上市条件或者发生其他首要行恶步履，可能导致存托凭 证濒临退市。基金当作存托凭证持有东谈主可能濒临存托东谈主无法根据存托条约的约定 卖出基础证券、持有的存托凭证无法转到境内其他市集进行公开交往或者转让、 存托东谈主无法接续按照存托条约的约定为基金提供相应服务等风险。   （6）其它风险   存托凭证存续期间，存托凭证名堂内容可能发生首要、本体变化，包括但不 限于存托凭证与基础证券转换比例发生调停、红筹公司和存托东谈主可能对存托条约 作出修改、更换存托东谈主、更换托管东谈主、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅以 事前陈说的款式，即对投资者收效。本基金当作存托凭证投资者可能无法对此行 使表决权。   存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻 结、强制扩充等情形，本基金当作存托凭证投资者可能濒临失去应有权利的风险。   存托东谈主可能向存托凭证持有东谈主收取存托凭证相干用度。   四、管理风险   在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的研究水平、投资管理水平径直影响基 金收益水平，若是基金管理东谈主对经济时势和证券市集判断不准确、获取的信息不 全、投资操作出现造作，都会影响基金的收益水平。   五、信用风险   信用风险是指债券刊行东谈主是否大略竣事刊行时的承诺，按时足额还本付息的 风险。一般以为：国债的信用风险不错视为零，而其它债券的信用风险可按专科 机构的信用评级确定，信用等级的变化或市集对某一信用等级水平下债券率的变 化都会赶紧的改变债券的价钱，从而影响到基金资产。   六、操作或本事风险   相干当事东谈主在业务各门径操作过程中，因里面按捺存在颓势或者东谈主为因素造 成操作造作或违犯操作规程等引致的风险，例如，越权违法交往、司帐部门诓骗、 交往流毒、IT 系统故障等风险。   在绽开式基金的各样交往步履或者后台运作中，可能因为本事系统的故障或 者差错而影响交往的简单进行或者导致基金份额持有东谈主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金管理东谈主、登记机构、销售机构、证券/期货交往所、证券登 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金          招募诠释书 记结算机构等等。   七、合规性风险   指基金管理或运作过程中，违犯国度法律法例的章程，或者基金投资违犯法 律法例及基金合同辩论章程的风险。   八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节辩论风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集浩大轨则等作念出的概述性刻画，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与居品风险 之间的匹配磨练。   九、税负增多风险   财政部、国度税务总局财政[2016]140 号《对于明确金融、房地产开辟、教 育辅助服务等升值税政策的陈说》第四条章程：“资管居品运营过程中发生的增 值税应税步履，以资管居品管理东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金管理 东谈主的管理费中不包括居品运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳增 值税应税的，将由基金份额持有东谈主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的规 定以基金管理东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能增多基金份额持有东谈主的 投资税费成本。   十、其他风险 可能导致基金资产的损失。 理东谈主自身径直按捺能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受 损。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书   第十九部分      基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告。 自决议收效后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相干程序后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东谈主连续的； 的因素甚至标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管理东谈主召集基金份额持有东谈主大会对惩办决策进行表决，基金份额持有东谈主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；   三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一摄取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说；   （5）遴聘相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所对算帐论说 进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐论说出具法律看法书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的扫数合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的辩论首要事项须实时公告；基金财产算帐论说经相宜《中华东谈主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 论说登载在章程网站上，并将算帐论说指示性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及辩论文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低 期限。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书           第二十部分     基金合同的内容摘要   一、基金合同当事东谈主及权利义务   （一）基金份额持有东谈主的权利和义务   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主当作《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）追究阅读并遵从《基金合同》、《招募诠释书》等信息泄露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息泄露，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购款项或认购股票、申购对价、现款差额及法律法例和《基 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书 金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》阻隔的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金高出他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）扩充收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）提供基金管理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及常常的更新和 补充，并保证其真正性；   （10）遵从基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的相干交往及业 务司法；   （11）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》恬逸运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及辩论法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违犯了《基金合同》及国度辩论法律章程，应呈文中国证监会和其他监管部门， 并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干步履进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》章程的用度； 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书   （10）依据《基金合同》及辩论法律章程决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈骗股东权利，为基金的利 益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融 通证券出借业务；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪机构 或其他为基金提供服务的外部机构；   （16）在相宜辩论法律、法例的前提下，制订和调停辩论基金认购、申购、 赎回等业务司法；   （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以教化信用、严慎勤勉的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备豪阔的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营款式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此恬逸，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》高出他辩论章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选适当合理的措施使算计基金份额认购价钱、申购对价、赎回对价 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书 和刊出价钱的方法相宜《基金合同》等法律文献的章程，按辩论章程算计并公告 基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论说；   （10）编制季度论说、中期论说和年度论说；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》高出他辩论章程，履行信息泄露 及论说义务；   （12）保守基金交易好意思妙，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》高出他辩论章程另有章程外，在基金信息公开泄露前应予守密，不 向他东谈主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外 部专科参谋人提供服务需要提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有 东谈主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、《基金合同》高出他辩论章程召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产管理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓不少于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时刻发出，而且 保证投资者大略按照《基金合同》章程的时刻和款式，随时查阅到与基金辩论的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到辩论贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的扶直、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临驱除、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会 并陈说基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东谈主违犯《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书   （22）当基金管理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理辩论基 金事务的步履承担职责；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成 收效，基金管理东谈主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主，同期由登记机构将已冻结的股 票解冻；   （25）扩充收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全 扶直基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违犯《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成首要损失的 情形，应呈文中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干市集司法，为基金开设资金账户、证券账户、债券托管账户 等投资所需账户，为基金办理证券、期货交往资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以教化信用、勤勉尽责的原则持有并安全扶直基金财产； 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书   （2）确立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业时势，配备豪阔的、 及格的老成基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此恬逸；对所托管的不同的基金分别设立账户，恬逸核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面彼此恬逸；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》高出他辩论章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）扶直由基金管理东谈主代表基金签订的与基金辩论的首要合同及辩论凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、债券托管账户等投资所 需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、 交割事宜；   （7）保守基金交易好意思妙，除《基金法》、《基金合同》高出他辩论章程另 有章程外，在基金信息公开泄露前给以守密，不得向他东谈主泄露，但应监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供 的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主算计的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回对价的现款部分；   （9）办理与基金托管业务行径辩论的信息泄露事项；   （10）对基金财务司帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具看法，说 明基金管理东谈主在各垂危方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；若是 基金管理东谈主有未扩充《基金合同》章程的步履，还应当诠释基金托管东谈主是否采选 了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相干贵寓不少于法 定最低期限；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按章程制作相干账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或辩论章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回对价的现款部分； 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书   （15）依据《基金法》、《基金合同》高出他辩论章程，召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的扶直、清理、估价、变现和 分拨；   （18）濒临驱除、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会， 并陈说基金管理东谈主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿职责，其补偿 职责不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金管理东谈主因违犯《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金管理东谈主追偿；   （21）扩充收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   在本基金得胜召募并运作之后，如基金管理东谈主管理本基金的鸠合基金的：   鉴于本基金和本基金鸠合基金的相干性，本基金鸠合基金的基金份额持有东谈主 不错凭所持有的本基金鸠合基金的基金份额参加或者托福代表参加本基金的基 金份额持有东谈主大会并参与表决。在算计参会份额和计票时，本基金鸠合基金基金 份额持有东谈主理有的享有表决权的基金份额数和表决票数为：在本基金基金份额持 有东谈主大会的权益登记日，本基金鸠合基金持有本基金份额的总和乘以该基金份额 持有东谈主所持有的本基金鸠合基金份额占本基金鸠合基金总份额的比例。算计结果 按照四舍五入的方法，保留到整数位。   本基金鸠合基金的基金管理东谈主不应以本基金鸠合基金的口头代表本基金联 接基金的全体基金份额持有东谈主以本基金的基金份额持有东谈主的身份诈骗表决权，但 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金          招募诠释书 可接受本基金鸠合基金的基金份额持有东谈主的托福以本基金鸠合基金的基金份额 持有东谈主代理东谈主的身份参加本基金的基金份额持有东谈主大会并参与表决。   本基金鸠合基金的基金管理东谈主代表本基金鸠合基金的基金份额持有东谈主提议 召开或召集本基金份额持有东谈主大会的，须先除名本基金鸠合基金基金合同的约定 召开本基金鸠合基金的基金份额持有东谈主大会；本基金鸠合基金的基金份额持有东谈主 大会决定提议召开或召集本基金份额持有东谈主大会的，由本基金鸠合基金的基金管 理东谈主代表本基金鸠合基金的基金份额持有东谈主提议召开或召集本基金份额持有东谈主 大会。   （一）召开事由 律法例、中国证监会另有章程或基金合同另有约定的除外：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转换基金运作款式；   （5）调停基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬标准；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会程序；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或悉数持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额算计，下同）就合并事项书面 要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）阻隔基金上市，但因基金不再具备上市条件而被深圳证券交往所阻隔 上市的除外；   （14）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书 无本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调停本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费款式；   （3）因相应的法律法例、证券交往所或登记机构相干业务司法发生变动而 应当对《基金合同》进行修改；   （4）基金管理东谈主、证券交往所和基金登记机构等调停辩论基金认购、申购、 赎回、非交往过户、质押等业务司法；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （6）履行适当程序后基金推出新业务或服务；   （7）基金管理东谈主调停基金收益分拨原则；   （8）增多、减少、调停基金份额类别设立；   （9）召募并管理以本基金为宗旨 ETF 的一只或多只鸠合基金、本基金的联 接基金采选特殊申购或其他款式参与本基金的申购赎回；   （10）调停最小申购赎回单元、调停基金的申购赎回款式及申购对价、赎回 对价组成；   （11）在其他证券交往所上市或灵通基金的场外申购赎回、跨系统转托管等 业务；   （12）按照本基金合同的约定，将本基金变更为追踪标的指数的非上市的开 放式指数基金；   （13）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集款式 金管理东谈主召集。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金           招募诠释书 提倡书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提倡书面提议。基金管理东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额持 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金 份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开并奉告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或悉数代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻隔、插手。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的陈说时刻、陈说内容、陈说款式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议情势；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决款式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福讲授的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时刻和地点； 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书   （5）会务常设辩论东谈主姓名及辩论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要陈说的其他事项。 中诠释本次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通信款式、托福的公证机关高出联 系款式和辩论东谈主、书面表决看法寄交的截止时刻和收取款式。 决看法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈说基金管理东谈主 到指定地点对表决看法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面陈说基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决看法的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决看法的计票进行监督的，不影响表决看法 的计票效用。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的款式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会款式、通信开会款式或法律法例、监管 机构允许的其他款式召开，会议的召开款式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开 会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 持有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲授相宜法律法例、《基金合 同》和会议陈说的章程，而且持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证泄露， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 情势或大会公告载明的其他款式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址或 系统。通信开会应以书面款式或大会公告载明的其他款式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的款式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议陈说后，在 2 个服务日内连 续公布相干指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定陈说基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对书面表决看法的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议陈说章程的款式收取基金份额持有东谈主的书面表决看法；基金托管东谈主或基金 管理东谈主经陈说不参加收取书面表决看法的，不影响表决效用；   （3）本东谈主径直出具书面看法或授权他东谈主代表出具书面看法的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具书面看法或授权他东谈主代表出具书面看法基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具书面看法或授权他东谈主代表出具 书面看法；   （4）上述第（3）项中径直出具书面看法的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面看法的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面看法的 代理东谈主出具的托福东谈主理有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲授符 正当律法例、《基金合同》和会议陈说的章程，并与基金登记机构记录相符。 信等其他非现场款式或者以非现场款式与现场款式联结的款式召开基金份额持 有东谈主大会，或者领受蚁集、电话、短信或其他款式授权他东谈主代为出席会议并表决， 会议程序比照现场开会和通信款式开会的程序进行。   （五）议事内容与程序 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额持有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的陈说后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的款式下，当先由大会主理东谈主按照下列第（七）条章程程序确定 和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；若是基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主当作 该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基 金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主 姓名（或单元称号）和辩论款式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈说的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一皆灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和非常决议： 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以 非常决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的款式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定 外，转换基金运作款式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金合同》、 本基金与其他基金合并以非常决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采选记名款式进行投票表决。   采选通信款式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证讲授，不然提交 相宜会议陈说中章程的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 相宜会议陈说章程的书面表决看法视为灵验表决，表决看法依稀不清或彼此矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面看法的基金份额持有东谈主所代表的基金份额 总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议来源后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举别称基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议来源 后告示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）若是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行 从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主理东谈主应当马上公布从头清 点结果。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票款式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决看法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在章程媒介上公告。若是领受 通信款式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当扩充收效的基金份额持有东谈主 大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有不勤快。   （九）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事程序、表 决条件等章程，但凡径直援用法律法例或监管司法的部分，如将来法律法例或监 管司法修改导致相干内容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致 并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和调停，无需召开基金份额持有东谈主 大会审议。   三、基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书 自决议收效后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相干程序后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东谈主连续的； 的因素甚至标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管理东谈主召集基金份额持有东谈主大会对惩办决策进行表决，基金份额持有东谈主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一摄取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说；   （5）遴聘相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所对算帐论说 进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐论说出具法律看法书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告； 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的扫数合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的辩论首要事项须实时公告；基金财产算帐论说经相宜《中华东谈主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 论说登载在章程网站上，并将算帐论说指示性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及辩论文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低 期限。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》辩论的一切争 议可通过友好协商或者统一惩办，如未能协商或者统一惩办的，任何一方均有权 将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照其届时灵验的仲裁司法进行仲裁， 仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有不勤快，除非仲裁裁 决另有决定，仲裁用度、讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，相干各方当事东谈主应信守各自职责，接续诚恳、勤勉、尽责地 履行《基金合同》约定的义务，珍摄基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统领并从其解释。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金      招募诠释书   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的款式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公时势和营业时势查阅。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金            招募诠释书           第二十一部分         托管条约的内容摘要   一、基金托管条约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称号：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区外马路 728 号 9 楼   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东谈主：鲁伟铭   成立时刻：2005 年 2 月 3 日   批准确立机关及批准确立文号： 中国证监会证监基金字【2005】5 号   注册成本： 东谈主民币 13272.4224 万元   组织情势：股份有限公司   存续期间： 持续经营   （二）基金托管东谈主   称号：中信建投证券股份有限公司   住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼   法定代表东谈主：刘成   成立时刻：2005 年 11 月 2 日   批准确立机关和批准确立文号：中国证监会证监机构字[2005]112 号   组织情势：股份有限公司   注册成本：东谈主民币 77.57 亿元   存续期间：持续经营   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监许可【2015】219 号   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资步履诈骗监督权 对基金的投资范围、投资对象进行监督。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金           招募诠释书   本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地竣事投资宗旨， 本基金可少量投资于非成份股（包括主板、创业板高出他中国证监会允许上市的 股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中 期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府扶直债券、政府扶直机构 债券、所在政府债券、可交换债券、可转换债券（含分离交往可转债）高出他经 中国证监会允许投资的债券）、资产扶直证券、股指期货、国债期货、股票期权、 债券回购、银行进款、同行存单、货币市集器用以及法律法例或中国证监会允许 基金投资的其他金融器用(但须相宜中国证监会相干章程)。   本基金可根据法律法例的章程参与融资及转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 程序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于 基金资产净值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%，因法律法例的章程而受 限制的情形除外。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当程序后，不错调停上述投资品种的投资比例。 对基金投资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应相宜以下章程：   （1）本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净 值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产扶直证券的比例，不得越过 基金资产净值的 10%；   （3）本基金持有的一皆资产扶直证券，其市值不得越过基金资产净值的 20%；   （4）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产扶直证券的比例，不得越过 该资产扶直证券范畴的 10%；   （5）本基金管理东谈主管理的一皆基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产扶直 证券，不得越过其各样资产扶直证券悉数范畴的 10%；   （6）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产扶直证券。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金           招募诠释书 基金持有资产扶直证券期间，若是其信用等级下降、不再相宜投资标准，应在评 级论说发布之日起 3 个月内给以一皆卖出；   （7）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （8）本基金参与股指期货和国债期货交往的，应当遵从下列要求： 金资产净值的 10%；持有的买入国债期货合约价值，不得越过基金资产净值的 15%； 有价证券市值之和，不得越过基金资产净值的 100%。其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产扶直证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 持有的股票总市值的 20%；持有的卖放洋债期货合约价值不得越过基金持有的债 券总市值的 30%； 算计）应当相宜基金合同对于股票投资比例的辩论约定；基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，悉数（轧 差算计）应当相宜基金合同对于债券投资比例的辩论约定； 不得越过上一交往日基金资产净值的 20%；在职何交往日内交往（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得越过上一交往日基金资产净值的 30%； 证金后，应当保持不低于交往保证金一倍的现款，其中现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等；   （9）因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得越过基金资产 净值的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽股 票期权的，应持有合约行权所需的全额现款或交往所司法招供的可冲抵期权保证 金的现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得越过基金资产净值的 20%。其 中，合约面值按照行权价乘以合约乘数算计； 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书   （10）本基金参与融资的，每个交往日日终，本基金持有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得越过基金资产净值的 95%；   （11）本基金参与转融通证券出借业务的，应当相宜下列要求：最近 6 个月 内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；参与转融通证券出借业务的资产不得越过 基金资产净值的 30%，其中出借期限在 10 个交往日以上的出借证券归为流动性 受限资产；参与转融通证券出借业务的单只证券不得越过基金持有该证券总量的 算计；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得越过本基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主之 外的因素甚至基金不相宜该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （14）本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票扩充；   （16）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（6）、（11）、（12）、（13）项情形之外，因证券/期货市集波 动、证券刊行东谈主合并、标的指数成份股调停、标的指数成份股流动性限制、基金 范畴变动等基金管理东谈主之外的因素甚至基金投资比例不相宜上述章程投资比例 的，基金管理东谈主应当在 10 个交往日内进行调停，但中国证监会章程的特殊情形 除外。因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的因 素甚至基金投资不相宜第（11）项章程的，基金管理东谈主不得新增出借业务。法律 法例另有章程的从其章程。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的辩论约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起 来源。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书   法律法例或监管部门取消或调停上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相干限制或以调停以后的章程为准。   基金托管东谈主依照上述章程对本基金的投资组合限制及调停期限进行监督。 金投资拦阻步履进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行径。   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则法律法例或中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、摆布证券交往价钱高出他不高洁的证券交往行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程拦阻的其他行径。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主高出控股股东、实验 按捺东谈主或者与其有首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交往的，应当相宜基金的投资宗旨和投资策略，遵守基金份 额持有东谈主利益优先原则，驻扎利益阻难，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱扩充。相干交往必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给以泄露。首要关联交往应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的恬逸董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或调停上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相干限制或以调停以后的章程为准。   在基金合同收效后，基金管理东谈主和基金托管东谈主应彼此提供与本机构有控股关 系的股东或者与本机构有其他首要锐利关系的公司名单，以上名单发生变化的， 应实时给以更新并陈说对方。 金管理东谈主参与银行间债券市集进行监督。   基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供相宜法律法例及行业 标准的、经矜重采纳的、本基金适用的银行间债券市集交往敌手名单。基金管理 东谈主应严格按照交往敌手名单的范围在银行间债券市集采纳交往敌手。基金托管东谈主 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金      招募诠释书 监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交往敌手名单进行交往，如基 金管理东谈主未提供银行间债券市集交往敌手名单，则视为交往敌手名单包括全市集 扫数机构。   基金管理东谈主对银行间债券市集交往敌手名单及结算款式进行更新，应实时通 知基金托管东谈主，新名单自基金托管东谈主阐发后收效，新名单收效前已与本次剔除的 交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照本条约进行结算。如基金管理东谈主根 据市集情况需要临时调停银行间债券市集交往敌手名单及结算款式的，应向基金 托管东谈主诠释事理，并在与交往敌手发生交往前与基金托管东谈主阐发，两边共同协商 惩办。若是基金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间市集交往敌手进行 交往，应实时提醒基金管理东谈主，经提醒后基金管理东谈主仍未改正的，基金托管东谈主不 承担由此变成的相应损结怨职责。   基金管理东谈主负责对交往敌手的资信按捺和交往款式进行按捺，按银行间债券 市集的交往司法进行交往，并负责处理因交往敌手不履行合同而变成的纠纷及损 失，基金托管东谈主不承担由此变成的相应法律职责及损失，但基金托管东谈主应提供必 要的配合和协助。基金托管东谈主根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监 督，如基金托管东谈主发现基金管理东谈主莫得按照事前约定的交往敌手或交往款式进行 交往时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，经提醒后基金管理东谈主仍未改正的， 基金托管东谈主不承担由此变成的相应损结怨职责。 金管理东谈主银行进款业务进行监督。   本基金投资银行进款应相宜如下章程：   （1）基金管理东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立对账机制，确保基金银 行进款业务账目及核算的真正、准确。   （2）基金管理东谈主与基金托管东谈主应根据相干章程，就本基金银行进款业务另 行签订书面条约，明确两边在相干条约签署、账户开设与管理、投资指示传达与 扩充、资金划拨、账目查对、到期兑付，以及进款证实书的开立、传递、扶直等 进程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的合 法权益。   （3）基金托管东谈主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书 核相干条约、账户贵寓、投资指示、进款证实书等辩论文献，切实履行托管职责。   （4）基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格遵从《基金 法》、《运作办法》等辩论法律法例，以及国度辩论账户管理、利率管理、支付 结算等的各项章程。   （1）基金投资畅达受限证券,应遵从《对于基金投资非公开辟行股票等畅达 受限证券辩论问题的陈说》等辩论法律法例章程。   （2）畅达受限证券与上文所述的流动性受限资产的范围并不完全一致,包括 由《上市公司证券刊行注册管理办法》表率的非公开辟行股票、公开辟行股票网 下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交往证券,不包括由于发布首要 讯息或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交往中的质押券等 畅达受限证券。   （3）基金管理东谈主应在基金初次投资畅达受限证券前,向基金托管东谈主提供经基 金管理东谈主董事会批准的辩论基金投资畅达受限证券的投资决策进程、风险按捺制 度。基金投资非公开辟行股票,基金管理东谈主还应提供基金管理东谈主董事会批准的流 动性风险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资畅达受限证券的投资额度 和投资比例按捺情况。基金管理东谈主应至少于初次扩充投资指示之前两个服务日将 上述贵寓书面发至基金托管东谈主,保证基金托管东谈主有豪阔的时刻进行审核。基金托 管东谈主应在收到上述贵寓后两个服务日内,以书面或其他两边招供的款式阐发收到 上述贵寓。   （4）基金投资畅达受限证券前,基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供相宜法律法 规要求的辩论书面信息,包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁依期,基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本 占基金资产净值的比例、已持有畅达受限证券市值占资产净值的比例、资金划付 时刻等。基金管理东谈主应保证上述信息的真正、完竣,并应至少于拟扩充投资指示 前两个服务日将上述信息书面发至基金托管东谈主,保证基金托管东谈主有豪阔的时刻进 行审核。   （5）基金托管东谈主草率基金管理东谈主提供的辩论书面信息进行审核，基金托管 东谈主以为上述贵寓可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理东谈主在投资畅达 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金      招募诠释书 受限证券前就该风险的摒除或驻扎措施进行补充书面诠释,并保留搜检基金管理 东谈主风险管理部门就基金投资畅达受限证券出具的风险评估论说等备查贵寓的权 利。不然,基金托管东谈主有权拒却扩充辩论指示。因拒却扩充该指示变成基金财产 损失的,基金托管东谈主不承担职责,并有权论说中国证监会。   如基金管理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致,应实时上报中国证监会请求惩办。 若是基金托管东谈主切实履行监督职责,则不承担职责。 原则，配备本事系统和专科东谈主员，制定科学合理的投资策略和风险管理轨制， 完善业务进程，灵验驻扎和按捺风险，基金托管东谈主将对基金参与出借业务进行 监督和复核。 金投资其他方面进行监督。   （二）基金托管东谈主应根据辩论法律法例的章程及《基金合同》的约定，对 基金资产净值算计、基金份额净值算计、应收资金到账、基金用度开支及收入 阐发、基金收益分拨、相干信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发 数据等进行监督和核查。   （三）基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在章程时 间内答复并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按 照法例要求需向中国证监会报送基金监督论说的，基金管理东谈主应积极配合提供 相干数据贵寓和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示或实验投资运作违犯《基金法》高出 他辩论法例、《基金合同》和本条约章程的步履，应实时以书面情势陈说基金管 理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到陈说后应实时查对，并以电话或书面情势向基金 托管东谈主反馈，诠释违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对陈说县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理 东谈主对基金托管东谈主陈说的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权论说中国 证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要违法步履，应立即论说中国证监会，同期 陈说基金管理东谈主在限期内纠正。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违犯法律、行政法例和其他辩论章程，或 者违犯《基金合同》约定的，应当拒却扩充，立即陈说基金管理东谈主，并按章程向 中国证监会论说。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交往程序照旧收效的指示违犯法律、行政法 规和其他辩论章程，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即陈说基金管理东谈主， 并按章程向中国证监会论说。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》高出他辩论法例、《基金合同》和本条约章程，基金管理东谈主 对基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主 是否安全扶直基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账户等 投资所需账户，是否实时、准确复核基金管理东谈主算计的基金资产净值和基金份额 净值，是否根据基金管理东谈主指示办理算帐交收，是否按照法例章程和《基金合同》 章程进行相干信息泄露和监督基金投资运作等步履。   基金管理东谈主依期和不依期地对基金托管东谈主扶直的基金资产进行核查。基金托 管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交相干贵寓以供基金 管理东谈主核查托管财产的完竣性和真正性，在章程时刻内答复并改正。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账管理、私行挪用基金资产、 未扩充或无故延伸扩充基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基 金法》、《基金合同》、本条约高出他辩论章程的，应实时以书面情势陈说基金 托管东谈主在限期内纠正，基金托管东谈主收到陈说后应实时查对并以书面情势对基金管 理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对陈说县项进行复查，督促基金 托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主陈说的违法事项未能在限期内纠正的，基 金管理东谈主应论说中国证监会。对基金管理东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基 金监督论说的，基金托管东谈主应积极配合提供相干数据贵寓和轨制等。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有首要违法步履，应立即论说中国证监会，同期 陈说基金托管东谈主在限期内纠正。   四、基金财产扶直   （一）基金财产扶直的原则 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书 刑事职责、分拨基金的任何资产，非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强 制扩充。 基金财产的债权不得与基金管理东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基 金财产的债权债务，不得彼此抵销。基金管理东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担 法律职责，其债权东谈主不得对基金财产诈骗请求冻结、扣押和其他权利。 等投资所需账户，基金管理东谈主和基金托管东谈主按照章程开立期货资金账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，恬逸核算，确保基金财产的完 整和恬逸。 由基金管理东谈主负责与辩论当事东谈主确定到账日历并陈说基金托管东谈主，到账日基金资 产莫得到达基金托管账户（即资金账户，下同）的，基金托管东谈主应实时陈说基金 管理东谈主采选措施进行催收。由此给基金变成损失的，基金管理东谈主应负责向辩论当 事东谈主追偿基金的损失。基金托管东谈主对此不承担职责。   （二）基金召募资产的考据   基金召募期届满或基金提前收尾召募之日起 10 日内，由基金管理东谈主遴聘符 合《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行验资，出具验资论说，出 具的验资论说应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名灵验。验 资完成，基金管理东谈主应将属于基金财产的一皆资金划入基金托管东谈主开立的基金托 管账户，登记机构应当将网下股票认购所召募到的股票划入本基金的证券账户下， 基金托管东谈主在收到资金当日出具相干讲授文献。   （三）基金的托管账户的开立和管理 为准。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主扶直和使用。 管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何托管账户；亦不得使用本 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书 基金的托管账户进行本基金业务除外的行径。   （四）基金证券账户、证券资金账户的开立和管理 券登记结算有限职责公司开设证券账户。 管理东谈主负责在证券经纪商开设基金证券交往资金账户，并陈说基金托管东谈主与开立 的基金托管账户建立第三方存管关系，同期三方存管的银证转账密码应实时陈说 基金托管东谈主并由其掌抓，在基金运作期间不得变更基金证券交往资金账户与托管 账户之间的三方存管关系，未经基金托管东谈主同意，不得对该资金账户项下的证券 资产进行转托管和撤指定。 理证券资金账户与本基金托管账户的银证签约手续，未经基金托管东谈主书面同意， 基金管理东谈主不得将银证签约的指定银行结算账户（即本基金托管账户）变更为其 他账户，不然，因此引起的法律后果及给本基金变成的损失一皆由基金管理东谈主承 担。 的需要。基金托管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经另一方同意私行转让本基金的 证券账户和证券资金账户；亦不得使用本基金的证券账户和证券资金账户进行本 基金业务除外的行径。   （五）债券托管账户的开立和管理 在备案通过后在中央国债登记结算有限职责公司及银行间市集算帐所股份有限 公司以本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资金 的算帐。基金管理东谈主负责苦求基金参加宇宙银行间同行拆借市集进行交往，由基 金管理东谈主在中外洋汇交往中心开设同行拆借市集交往账户。 由基金管理东谈主保存。   （六）期货相干账户的开立和管理 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书     基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按影相干章程开立期货资金账户，在中国金融 期货交往所获取交往编码。期货资金账户称号及交往编码对应称号应按照辩论规 定确立。     （七）基金投资银行进款账户的开立和管理     进款账户必须以基金口头开立，账户称号为基金称号，进款账户开户文献上 加盖预留印鉴（须包括基金托管东谈主钤记）及基金管理东谈主公章。     本基金投资银行进款时，基金管理东谈主应当与进款银行签订具体进款条约/存 款阐发单子，明确进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账款式、支取款式、 进款到期指定收款账户等确定。     为驻扎特殊情况下的流动性风险，进款条约中应当约定提前支取条件。     （八）其他账户的开立和管理     若中国证监会或其他监管机构在本托管条约签订日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及相干账户的开立、使用的，由基金管理东谈主协助基金托 管东谈主根据辩论法律法例的章程和《基金合同》的约定，开立辩论账户。该账户按 辩论司法使用并管理。     （九）基金财产投资的辩论什物证券、银行进款依期存单等有价凭证的保 管     什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的扶直库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构 实验灵验按捺的本基金资产不承担扶直职责。     银行进款依期存单等有价凭证由基金托管东谈主负责扶直。     基金托管东谈主只负责对进款证实书进行扶直，不负责对进款证实书真伪的鉴别， 不承担进款证实书对应进款的本金及收益的安全扶直职责。     （十）与基金财产辩论的首要合同的扶直     由基金管理东谈主代表基金签署的与基金辩论的首要合同的原件分别由基金托 管东谈主、基金管理东谈主扶直，相干业务程序另有限制除外。除本条约另有章程外，基 金管理东谈主在代表基金签署与基金辩论的首要合同期应尽可能保证基金一方持有 二份以上的原来，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件，基 金管理东谈主应实时将原来投递基金托管东谈主处。合同的扶直期限按照国度辩论章程执 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金       招募诠释书 行。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得滚动。   五、基金资产净值算计和司帐核算   （一）基金资产净值及基金份额净值的算计与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金管理东谈主应每估值日对基金资产估值。估值原则应相宜《基金合同》、                                  《中 国证监会对于证券投资基金估值业务的携带看法》高出他法律、法例的章程。用 于基金信息泄露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责算计，基金托 管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个估值日交往收尾后算计当日的基金资产 净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值算计结果复核阐发 后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值信息按约定给以公布。   本基金按以下方法估值：   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交往日的市价 （收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的首要事件的，可参考类似投资品种的现行市价及首要变化因素， 调停最近交往市价，确定公允价钱；   （2）交往所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值本事确定公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌 的合并股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开辟行未上市的股票，领受估值本事确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开辟行股票、 初次公开辟行股票时公司股东公开辟售股份、通过巨额交往取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质押券等畅达受限股票，按监 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金      招募诠释书 管机构或行业协会辩论章程确定公允价值。   （1）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种，登第第三方估值基 准服务机构提供的相应品种当日的估值全价；   （2）对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种，登第第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价；   （3）对于含投资者回售权的固定收益品种，诈骗回售权的，在回售登记日 至实验收款日历间登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的惟一估值全 价或推选估值全价，同期应充分研究刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。 回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行 估值；   （4）对于在交往所市集上市交往的公开辟行的可转换债券等有活跃市集的 含转股权的债券，实行全价交往的债券登第估值日收盘价当作估值全价；实行净 价交往的债券登第估值日收盘价并加计每百元税前应计利息当作估值全价；   （5）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的固定收益品种，应领受 在当前情况下适用而且有豪阔可利用数据和其他信息扶直的估值本事确定其公 允价值。 值。 可靠信息标明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基准服 务机构可在提供推选价钱的同期提供价钱区间当作公允价值的参考范围以及公 允价值存在首要不确定性的相干指示。基金管理东谈主在与基金托管东谈主协商一致后， 可领受价钱区间中的数据当作该债券投资品种的公允价值。 估值当日无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生首要变化的，领受最近交 易日结算价估值。 估值当日无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生首要变化的，领受最近交 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书 易日结算价估值。 估值当日无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生首要变化的，领受最近交 易日结算价估值。 会的相干章程进行估值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 按国度最新章程估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律法例的章程或者未能充分珍摄基金份额持有东谈主利益时，应立即陈说 对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据辩论法律法例，基金资产净值算计和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金辩论的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的看法，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的算计结果对外给以公布。   （二）净值差错处理   当发生净值算计流毒时，由基金管理东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主和 基金变成损失的，由基金管理东谈主对基金份额持有东谈主或者基金先行支付补偿金。基 金管理东谈主和基金托管东谈主应根据实验情况界定两边承担的职责，经阐发后按以下条 款进行补偿。 估值方法的第 1－10、12 项进行处理时，若基金管理东谈主净值算计出错，基金托管 东谈主在复核过程中莫得发现，且变成基金份额持有东谈主损失的，应根据法律法例的规 定对投资者或基金支付补偿金，就实验向投资者或基金支付的补偿金额，由基金 管理东谈主与基金托管东谈主按照料理费率和托管费率的比例各自承担相应的职责； 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书 算和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理东谈主的算计结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金变成的损失以及因 该交往日基金资产净值算计顺延流毒而引起的损失，由基金管理东谈主负责赔付，基 金托管东谈主不负补偿职责； 差不当作基金资产估值流毒处理。   由于证券/期货交往所、指数编制机构及登记结算公司等级三方机构发送的 数据流毒，辩论司帐轨制变化或由于其他不可抗力等原因，基金管理东谈主和基金托 管东谈主天然照旧采选必要、适当、合理的措施进行检验，但未能发现流毒的，由此 变成的基金资产估值流毒，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除补偿职责。但基金管理 东谈主和基金托管东谈主应当积极采选必要的措施减弱或摒除由此变成的影响。   针对净值差错处理，若是法律法例或中国证监会有新的章程，则按新的章程 扩充；若是行业有通行作念法，在不违犯法律法例且不挫伤投资者利益的前提下， 两边应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则从头协商确定处理原则。   （三）基金司帐轨制   按国度辩论部门制定的司帐轨制扩充。   （四）基金账册的建立   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照两边约定的合并记 账方法和司帐处理原则，分别独随即设立、登录和扶直本基金的全套账册，对双 方各自的账册依期进行查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐 处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。   （五）司帐数据和财务方针的查对   两边应每个交往日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金管理东谈主和 基金托管东谈主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂时无 法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的算计和公告的，以基金管理东谈主的账 册为准。   （六）基金依期论说的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别恬逸编制。月度报表的编 制，应于每月收尾后 5 个服务日内完成。依期议论文献应按中国证监会的要求公 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金         招募诠释书 告。季度论说的编制，应于每季度终了后 15 个服务日内完成；基金招募诠释书、 基金居品贵寓摘要的信息发生首要变更的，基金管理东谈主应当在 3 个服务日内，更 新基金招募诠释书和基金居品贵寓摘要并登载在章程网站上，基金居品贵寓摘要 还应登载在基金销售机构网站或营业网点；基金招募诠释书、基金居品贵寓摘要 的其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金 管理东谈主不再更新基金招募诠释书、基金居品贵寓摘要。中期论说在上半年收尾之 日起 2 个月内公告；年度论说在每年收尾之日起 3 个月内公告。若是基金合同生 效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论说、中期论说或者年度论说。   基金管理东谈主在月初 3 个服务日内完成上个月月度报表的编制，以约定款式将 辩论报表提供基金托管东谈主；基金托管东谈主收到后在 2 个服务日内进行复核，并将复 核结果实时书面或以两边约定的其他款式陈说基金管理东谈主。对于季度论说、中期 论说、年度论说、更新招募诠释书、更新基金居品贵寓摘要等，基金管理东谈主和基 金托管东谈主应在上述监管部门章程的时刻内完成编制、复核及公告。基金托管东谈主在 复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共同查明 原因，进行调停，调停以两边招供的账务处理款式为准。若是基金管理东谈主与基金 托管东谈主弗成于应当发布公告之日前就相干报抒发成一致，基金管理东谈主有权按照其 编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相干情况报中国证监会备案。   基金托管东谈主对上述论说复核罢了后，不错出具复核阐发书（盖印）或电子确 认或以其他两边约定的款式阐发，以备有权机构对相干文献审核检验。   六、基金份额持有东谈主名册的扶直   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。 基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和扶直，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应分别扶直基金份额持有东谈主名册，基金登记机构保存期不低于 法律法例章程的最低期限。如弗成妥善扶直，则按相干法例承担职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期论说和年度论说前，基金管理东谈主应将辩论贵寓 送交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真正性、准确性和完竣 性。基金托管东谈主不得将所扶直的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其 他用途，并应遵从守密义务。   七、争议惩办款式 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书   两边当事东谈主同意，因本条约而产生的或与本条约辩论的一切争议，应通过友 好协商或者统一惩办。托管条约当事东谈主不肯通过协商、统一惩办或者协商、统一 不成的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据 该会届时灵验的仲裁司法进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终端的， 并对相干各方当事东谈主均有不勤快。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师费由 败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，接续诚恳、 勤勉、尽责地履行《基金合同》和本条约章程的义务，珍摄基金份额持有东谈主的合 法权益。   本条约受中华东谈主民共和国法律（为本条约之目的，在此不包括香港非常行政 区、澳门非常行政区和台湾地区法律）统领并从其解释。   八、基金托管条约的变更、阻隔与基金财产的算帐   （一）基金托管条约的变更   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与《基金合同》的章程有任何阻难。   （二）基金托管条约的阻隔 事由变成其他基金托管东谈主摄取基金财产； 事由变成其他基金管理东谈主摄取基金管理权；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一摄取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说；   （5）遴聘相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所对算帐论说 进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐论说出具法律看法书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的扫数合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分拨。   算帐过程中的辩论首要事项须实时公告；基金财产算帐论说经相宜《中华东谈主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 论说登载在章程网站上，并将算帐论说指示性公告登载在章程报刊上。   基金财产算帐账册及辩论文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低 期限。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金                   招募诠释书         第二十二部分       对基金份额持有东谈主的服务   对于基金份额持有东谈主，基金管理东谈主将根据具体情况提供一系列的服务，并将 根据基金份额持有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务名堂。主要服务内容 如下：   一、客户服务中心电话服务   基金管理东谈主客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务，基金份额持有东谈主 可查询基金净值、基金居品与服务等相干信息。   客户服务中心在每一服务日提供不少于 12 小时的东谈主工研究服务。基金份额 持有东谈主可通过基金管理东谈主宇宙统一客服热线：400-888-9918（免远程话费）享受 业务研究、信息查询、信息定制、通信贵寓修改、投诉建议等多项服务。   二、网站服务   基金份额持有东谈主不错通过基金管理东谈主网站（www.99fund.com）享受容许资讯、 信息泄露、账户信息、交往信息、在线研究等多项服务。   基金份额持有东谈主不错通过基金管理东谈主网站“网上交往”办理开户、交往及查 询等业务。辩论基金网上交往的条约文本请参见基金管理东谈主网站。   三、投诉受理服务   基金份额持有东谈主不错通过基金管理东谈主客服电话、网站、信函、电子邮件（客 户服务邮箱：service@99fund.com）、传真（021-28932998）等款式对基金管理 东谈主、销售机构所提供的服务进行投诉。现场投诉和看法簿投诉是补充投诉渠谈， 由基金管理东谈主和各销售机构分别管理。   基金管理东谈主客户服务中心负责受理投诉，并承诺在收到投诉后 24 小时（工 作日）之内作念出答复。   四、如本招募诠释书存在职何您/贵机构无法意会的内容，可通过上述款式 辩论基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面意会了本招募诠释书。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金        招募诠释书            第二十三部分      其他应泄露事项   本基金的其他应泄露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《信息泄露办法》等相干法律法例章程的内容与情势进行泄露，并在章程 媒介上公告。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金            招募诠释书         第二十四部分    招募诠释书存放及查阅款式   本基金招募诠释书存放于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。基金投资者在支付工本费后，可在合理时刻内取得招募诠释 书的复印件。对投资者按上述款式所得到的文献高出复印件，基金管理东谈主和基金 托管东谈主保证与所公告文本的内容完全一致。   投资者还不错径直登录基金管理东谈主的网站(www.99fund.com)查阅和下载招 募诠释书。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金                   招募诠释书   第二十五部分      标的指数的编制方法及指数信息查阅款式   一、标的指数编制方法   （一）样本空间   同中证全指指数的样本空间。   （二）选样方法   （1）对样本空间内证券按照夙昔一年的日均成交金额由高到低名次，剔除 名次后 20%的证券；   （2）对样本空间内剩余证券，登第不越过 100 只居品与服务波及金融科技 主题相干鸿沟的上市公司当作指数样本，相干鸿沟包括但不限于支付算帐、蚁集 假贷融资、资产管理、零卖银行、保障、交往结算以高出他运用大数据、云算计、 东谈主工智能、区块链等信息化本事参与金融居品与服务价值链的公司。   二、指数算计   指数算计公式：   论说期指数=论说期样本的调停市值/除数×1000   其中，调停市值＝ ∑(证券价钱×调停股本数×权重因子)。调停股本数的 算计方法、除数修正方法参见算计与珍摄确定。权重因子介于 0 和 1 之间，以 使单个样本权重不越过 10%。   三、标的指数信息查询路线   投资者不错径直登录中证指数有限公司的网站（https://www.csindex.com.cn/） 免费查询标的指数的相干信息，包括指数摘要、编制方法、指数行情、收益阐发、 临时变动、成份股列表等。 汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金                 招募诠释书              第二十六部分         备查文献   一、本基金备查文献包括下列文献： 金注册的文献；    《汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金基金合同》；    《汇添富中证金融科技主题交往型绽开式指数证券投资基金托管条约》；   二、备查文献的存放地点和投资者查阅款式：   以上备查文献存放在基金管理东谈主和基金托管东谈主的办公时势，在办公时刻可供 免费查阅。                              汇添富基金管理股份有限公司

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